Złoto towarzyszyło ludzkości przez całą jej historię. Od samego początku ludzie byli świadomi jego wyjątkowości. Złoto jest metalem szlachetnym, odpornym na wiele czynników chemicznych. Jest wykorzystywane w jubilerstwie, stomatologii, medycynie, elektronice, ale głównie jako surowiec inwestycyjny – czyli jako złoto inwestycyjne.
W tym artykule wyjaśnimy, czym jest złoto inwestycyjne i przedstawimy też inne możliwości inwestowania w złoto w 2025 roku.
Treść artykułu
- Historia złota
- Czym jest złoto inwestycyjne
- Rodzaje złota inwestycyjnego
- 5 powodów, dla których opłaca się kupować złoto inwestycyjne
- Jak ustalana jest cena złota inwestycyjnego?
- Gdzie kupić złoto inwestycyjne?
- Inne możliwości inwestowania w złoto
- Jak złoto radziło sobie w przeszłości (porównanie wyników z akcjami i obligacjami)
- Instrukcja, jak zacząć kopiować transakcje najlepszych inwestorów
Najlepsi brokerzy w Polsce
1.
XTB
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
2.
eToro
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
3.
Saxo Bank
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
Jak daleko wstecz sięga historia złota jako środka płatniczego?
Złoto było używane już 6000 lat przed naszą erą w starożytnej Azji. Najstarsze znaleziska w Europie mówią o użyciu złota od około 5000 lat p.n.e. w Warnie w Bułgarii.
Jeśli przyjrzymy się poszczególnym kulturom w całej historii świata, zauważymy, że prawie wszystkie z nich uznały wartość złota i potrafiły je przetwarzać. Dowody na to można znaleźć na przykład w grobowcu Tutenchamona. Na przestrzeni dziejów wydobywano je w różnych miejscach z mniejszym lub większym powodzeniem. Gorączka złota przez lata przyciągała licznych poszukiwaczy tego kruszcu.
Około 560 r. p.n.e. złoto zaczęło być używane swego rodzaju forma pieniądzy. Trwało to do 1971 roku, kiedy to zakończył się system monetarny z Bretton Woods. Wówczas rola złota jako środka płatniczego się zakończyła, ale do dziś zachowuje ono swoją wartość. Dotyczy to przede wszystkim rezerw złota w bankach centralnych.
Czym jest złoto inwestycyjne?
- Złoto inwestycyjne jest środkiem przechowywania wartości. Jego siła nabywcza jest mniej więcej stabilna już od wielu wieków. Ten szlachetny kruszec demonstruje swoją siłę przede wszystkim podczas kryzysów.
- Jest to rodzaj długoterminowej inwestycji, która może przynieść dochód. Złoto inwestycyjne to sposób na zabezpieczenie swoich finansów i zapewnienie sobie środków na przyszłość. Złoto jest niezależne od rządów czy wahań gospodarczych i po tylu latach wciąż może być uważane za uniwersalny środek płatniczy.
- Złoto inwestycyjne jest również symbolem określonego statusu. Na przykład złoto inwestycyjne w postaci złotych monet ma również wartość artystyczną, co dodatkowo podnosi jego wartość. Ci, którzy posiadają złoto inwestycyjne, mają pewność, że nie stracą swoich aktywów nawet w przypadku kolejnego kryzysu finansowego.
- Ponieważ złoto jest płynne, można je wymienić na pieniądze. Można z dużą pewnością zakładać, że złoto będzie miało potencjał tylko do wzrostu. Jest to metal, którego nie można sztucznie wytworzyć, tak jak w przypadku pieniędzy. Jest metalem rzadkim, a jego źródła i dostępna ilość się nieubłaganie wyczerpuje. Dlatego złoto inwestycyjne cały czas zyskuje na wartości.
Zobacz również ›› Aktualna cena złota na wykresie świecowym.
Które firmy są liderami w produkcji złota inwestycyjnego?
Najbardziej znani producenci złota inwestycyjnego są akredytowani przez London Bullion Market Association – LBMA.
Są to następujące firmy: UMICORE SA (Belgia), Johnson Matthey (Kanada), WC Heraeus GmbH (Niemcy) i Rand Refinery (RPA).
Istnieją również szwajcarskie firmy, takie jak Argor-Heraeus SA, Pamp SA i Valcambi SA. Producenci ci wytwarzają sztabki złota zgodnie z międzynarodowym standardem Good Delivery.
Rodzaje złota inwestycyjnego
Istnieją dwa sposoby inwestowania w fizyczne złoto. Do wyboru są sztabki złota lub złote monety.
Sztabki złota (cegły)
Złoto inwestycyjne w postaci sztabek złota to już swego rodzaju klasyka.
Mają czystość 999,9/1000, więc jest to prawie czyste złoto. Można kupić sztabki złota o wadze od 1 g aż do 1 kg. Cegiełki o wadze do 100 g są wybijane, natomiast cegły o wadze 250 g i większej są odlewane.
Złote monety
Złoto inwestycyjne w postaci złotych monet jest również prawnym środkiem płatniczym. Monety inwestycyjne mają też swoją wartość nominalną, dzięki czemu w razie potrzeby można je wymienić na realne pieniądze.
Monety mogą mieć rozmiar od 1/10 uncji do 1 uncji, przy czym 1 uncja odpowiada 31,1 gramom złota.
Czy wiesz, które monety są najczęściej wymieniane w Europie? Dotyczy to monety Wiener Philharmoniker (Wiedeńscy filharmonicy), która jest bita w austriackiej mennicy od 1989 roku i ma już ponad 30-letnią historię.
Dlaczego warto kupować złoto inwestycyjne?
Inwestowanie w złoto staje się coraz bardziej popularne. Nie jest to tylko jakiś stan przejściowy lub współczesna moda. Społeczeństwo staje się świadome niestabilności światowej gospodarki i widzi, że złoto jest jedynym aspektem, który ma stabilne podstawy.
Oto kilka powodów, dla których warto kupować złoto inwestycyjne.
1. Złoto inwestycyjne to gwarancja
Na świecie są drukowane pieniądze w taki sposób, że wywołuje to inflację. Przykładem może być Japonia, która od wielu lat ma problem z postawieniem swojej gospodarki na nogi. Dlatego i tam złoto ma ogromne znaczenie.
Jest ono darowane dzieciom, gdy się rodzą i kobietom, kiedy wychodzą za mąż. Banki centralne widzą, jak daleko może rozwijać się gospodarka i dlatego starają się jak najbardziej opóźnić nadejście kryzysu. Złoto inwestycyjne stanowi swego rodzaju bezpieczną przystań.
2. Złoto inwestycyjne jako inwestycja długoterminowa
Dobrze i mądrze jest uczyć się na błędach popełnionych w przeszłości. A co historia mówi nam o złocie inwestycyjnym? Mówi, że pieniądze tracą na wartości, jeśli porównamy je ze złotem.
Na wykresie można zobaczyć zmiany ceny złota inwestycyjnego w ciągu ostatnich 50 lat.
3. Złoto jako towar deficytowy
Jednym z powodów, dla których warto posiadać złoto inwestycyjne, jest jego niedostatek. Czy wiesz, że z biegiem lat ilość złota w skorupie ziemskiej się znacząco zmniejszyła?
Firmy wydobywające złoto muszą ponosić coraz więcej sił i środków na jego wydobycie. Firmy wydobywcze muszą przetwarzać coraz więcej skał, pozyskując z nich coraz mniej złota. Możemy założyć, że jeśli sytuacja będzie się cały czas pogarszać, to cena złota prawdopodobnie będzie rosnąć.
Tym bardziej warto stopniowo nabywać złoto inwestycyjne.
4. Wydobycie staje się coraz droższe
Kolejnym powodem, który jest powiązany z poprzednim, jest gospodarka wydobywcza. W tym miejscu należy zauważyć, że spółki wydobywcze mają wyższe wydatki kapitałowe niż przychody. Aby wydobycie przyniosło złote owoce, trzeba w nie sporo zainwestować. Staje się to jednak coraz trudniejsze.
5. Założenie wzrostu ceny złota
Wydobycie złota jest również ściśle związane z ceną ropy naftowej. Samochody ciężarowa przewożą coraz cięższe ładunki, zużywając przy tym znacznie więcej oleju napędowego niż w przeszłości. Straty przynosi nie tylko wydobycie rudy złota, ale także wydobycie czarnego złota – ropy naftowej.
Ponieważ zapasy ropy naftowej są na wyczerpaniu, prawdopodobnie wzrośnie nie tylko cena złota, ale także cena ropy naftowej. Co to oznacza dla inwestorów? Złoto inwestycyjne to dobry krok na przyszłość. Jego cena może jeszcze wzrosnąć, ponieważ wydobycie złota stanie się droższe.
Obejrzyj film, w którym zebrano zalety i wady inwestowania w złoto.
Jak ustalana jest cena złota inwestycyjnego?
Na cenę złota wpływa kilka czynników, są to czystość złota w karatach i cena złota na giełdach surowcowych. Można by się spodziewać, że cena zmienia się w zależności od kupna i sprzedaży fizycznego złota.
Jednak na cenę złota inwestycyjnego mają transakcje spotowe na londyńskim rynku metali szlachetnych. Mówimy tu o London Bullion Market Association. Ponadto na jego cenę wpływa również amerykańska giełda towarowa Comex, na której handluje się głównie kontraktami futures.
Mówiąc najprościej, fizyczne złoto, czyli jego podaż lub popyt, nie ma wpływu na cenę złota na rynkach.
Cena fizycznego złota jest pochodną ceny złota na światowych rynkach finansowych. Sklepy oferujące fizyczne złoto na sprzedaż (takie jak biżuteria i złoto inwestycyjne) również ustalają ceny na podstawie danych z Londynu i Nowego Jorku.
Przeczytaj także ›› Jak rozpocząć inwestowanie na giełdzie?
Gdzie kupić złoto inwestycyjne?
Złoto inwestycyjne można też kupić w wyspecjalizowanych sklepach. Wiele z tych sklepów posiada również swoje e-shopy.
W wysokiej jakości sklepie internetowym można znaleźć bogatą ofertę złotych lub srebrnych odlewów i monet od różnych producentów, którzy znajdują się na liście good delivery (Argor-Heraeus SA, Heraeus, Perth Mint, Münze Österreich, Umicore itp.).
Niektóre firmy oferują również diamenty inwestycyjne z certyfikatem GLA (Gemmologisches Labor Austria GmbH), który jest niezbędnym elementem każdego diamentu inwestycyjnego. W wielu sklepach internetowych można również znaleźć złote łańcuszki wykonane z białego lub żółtego złota.
Obecnie złoto inwestycyjne można kupić za pośrednictwem różnych firm. Możemy wymienić na przykład e-shop mennica.pl, pkobp.pl lub tavex.pl.
Jakie są inne możliwości inwestowania w złoto?
Jeśli chcesz zacząć inwestować w złoto, ale nie chcesz kupować złota inwestycyjnego, możesz w nie inwestować za pośrednictwem różnych instrumentów finansowych, które są przedmiotem obrotu na giełdzie.
Fundusze ETF
ETF (skrót od Exchange Traded Fund) to pasywnie zarządzany fundusz, który śledzi aktywa bazowe i replikuje ich zmiany cen. Exchange Traded Fund może kopiować różne instrumenty finansowe, takie jak akcje, surowce, indeksy, obligacje i wiele innych.
Zasada działania polega na tym, że fundusz ETF kupuje wybrane aktywa bazowe i emituje powiązane z nimi własne akcje (jednostki). Inwestorzy mogą następnie kupić te jednostki na giełdzie przy bardzo niskich opłatach.
Przeczytaj także >> Jak działa inwestowanie w fundusze ETF?
Akcje
Innym interesującym sposobem jest inwestowanie w „złote akcje”.
Złote akcje to po prostu akcje spółek, które „obracają się” wokół tego szlachetnego metalu. Branża ta składa się głównie z firm wydobywczych, które wydobywają i sprzedają złoto.
Kupując „złote akcje”, można uzyskać udział w spółce i stać się jej akcjonariuszem. Jeśli spółka będzie sobie dobrze radzić, a jej akcje pójdą w górę, można na tym zarobić.
Rosnące ceny złota są zazwyczaj dobrą wiadomością dla spółek zajmujących się jego wydobyciem, ponieważ wyższe ceny sprzedaży zwiększają ich przychody. Ponadto niektóre spółki wypłacają dywidendy.
Najlepsi brokerzy online
Aby inwestować na giełdzie, trzeba otworzyć konto u brokera. Broker to firma, która umożliwia inwestowanie w akcje, fundusze ETF i inne instrumenty finansowe.
Konto czyli rachunek u brokera możesz założyć w ciągu 15 minut, i proces ten jest podobny do otwierania konta bankowego.
Jak otwiera się konto inwestycyjne
Założenie rachunku handlowego odbywa się w następujący sposób:
- Utwórz login i hasło do swojego konta handlowego.
- Wypełnij swoje dane osobowe
- Zweryfikuj swoją tożsamość
- Wpłata pieniędzy na swój rachunek handlowy
W poniższej tabeli znajdziesz firmy, które sprawiają, że inwestowanie w złoto jest bezpieczne, szybkie i łatwe.
Wybrani brokerzy są regulowani przez najbardziej rygorystyczne europejskie organy regulacyjne (ESMA, CySEC, FCA), prowadzą rachunki klientów na specjalnych kontach i zapewniają obsługę klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.
Instrumenty Forex, Surowce, Kryptowaluty, Akcje, Indeksy, ETF-y Minimalny wkład 0 zł (zalecane min. 2 000 zł) Polski Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Instrumenty Forex, Surowce, Kryptowaluty, Akcje, Indeksy, ETF-y Minimalny wkład 450 zł Polski 51% kont inwestujących w kontrakty CFD traci pieniądze |
Instrumenty Forex, Surowce, Kryptowaluty, Akcje, Indeksy, ETF-y, Obligacje Minimalny wkład 0 zł Polski Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Możesz porównać tych i innych najlepszych brokerów online ze sobą w naszym przejrzystym porównaniu brokerów.
Jak złoto radziło sobie w przeszłości?
Często mówi się, że złoto jest świetnym, a być może najlepszym zabezpieczeniem przed inflacją. Złoto bez wątpienia przetrwało wiele kryzysów, a jego cena wzrosła. Z drugiej strony, istnieją też inne aktywa, które w przeszłości zapewniały znacznie wyższą aprecjację.
Poniżej znajduje się wykres przedstawiający wyniki różnych klas aktywów (dolar, złoto, bony skarbowe, obligacje i akcje) od roku 1802 aż do 2017 roku.
Wykres ten został stworzony przez Jeremy’ego Siegela, profesora finansów w Warton School of Business. Na tym wykresie profesor Siegel wskazuje na długoterminowy wzrost przychodów z rynku akcji po odjęciu inflacji w ciągu ostatnich 215 lat.
Jak jednak widać, historyczne zwroty z akcji i obligacji są znacznie wyższe. W tym samym okresie obligacje zapewniały roczny zwrot w wysokości 3,5% powyżej stopy inflacji. Akcje przyniosły realny roczny zwrot w wysokości do 6,8%.
- Gdybyś zainwestował 1 USD w akcje w 1802 r., w 2017 r. miałbyś 1,3 mln USD.
- Gdybyś zainwestował 1 USD w złoto, w 2017 r. miałbyś nieco ponad 3 USD.
- Gdybyś trzymał tego dolara w gotówce, w 2017 r. byłby on wart 5 centów.
Pogląd Warrena Buffetta na złoto inwestycyjne
Najsłynniejszy inwestor na świecie, Warren Buffett, nie jest fanem inwestowania w złoto lub inne nieproduktywne aktywa. Innymi słowy, złoto nie generuje dochodu ani nie tworzy żadnej dodatkowej wartości.
Jego cena zależy po prostu od tego, ile ktoś inny jest skłonny za nie zapłacić.
Warren Buffet powiedział:
„Gdybyś kupił całe złoto, które kiedykolwiek zostało wydobyte, to dałoby się nim wypełnić pomieszczenie w kształcie sześcianu o bokach długości 20 metrów.
Przy obecnych cenach złota można by za nie kupić całą ziemię uprawną w Stanach Zjednoczonych. Co więcej, można by kupić 10 takich firm takich jak ExxonMobil i nadal mieć 1 bilion dolarów na bieżące wydatki. Lub mógłbyś mieć ten wielki blok kruszcu.
Co byś z tego wybrał? z tego wygeneruje większą wartość?”
Podsumowanie artykułu – dlaczego warto kupować złoto inwestycyjne?
Złoto inwestycyjne to tradycyjna inwestycja. Jak wspomnieliśmy wcześniej, złoto inwestycyjne jest częściej postrzegane jako sposób na przechowania wartości pieniądza.
Jednak z pewnością nie zaszkodzi mieć pewną procentową część kapitału zainwestowanego w złoto. Jednak wysokiej jakości portfel inwestycyjny powinien składać się z wielu klas aktywów, na przykład:
- Akcje spółek wysokiej jakości (Apple, Google, Microsoft, Facebook, Coca Cola, McDonalds, Tesla, Amazon …)
- + fundusze ETF SPY, QQQ
- + obligacje rządowe
- + złoto inwestycyjne / złote akcje / fundusze ETF powiązane z ceną złota
Inflacja powoli dewaluuje nasze oszczędności
Chociaż inwestowanie jest stosunkowo proste, wiele osób woli pozostawić swoje pieniądze na koncie oszczędnościowym, na którym ledwo osiągnie 3% rocznego wzrostu. Zapominając przy tym, że średnia stopa inflacji w Polsce wynosi 2,8%.
Tak więc, przy 3% wzrostu czyli aprecjacji pomniejszonej o inflację, zarobimy jedynie 0,2% rocznie.
Jeśli chciałbyś zainwestować swoje pieniądze, ale świat inwestowania w złoto wydaje ci się zbyt skomplikowany, możesz automatycznie kopiować transakcje popularnych inwestorów na największej platformie handlu społecznościowego eToro.
Na platformie inwestycyjnej eToro można kopiować popularnych inwestorów, którzy obracają złotem, srebrem i innymi instrumentami finansowymi, takimi jak Forex, akcje, fundusze ETF, indeksy czy kryptowaluty.
Instrukcja jak zacząć kopiować popularnych inwestorów
Proces kopiowania inwestora składa się z następujących kroków:
- Załóż darmowe konto handlowe
- Wpłać pieniądze na swoje konto
- Wybierz popularnego inwestora
- Ustaw wysokość inwestycji
- Kliknij w przycisk kopiować
W tym krótkim filmie dowiesz się jak działa kopiowanie traderów na platformie eToro.
Jak radzili sobie najlepsi inwestorzy w ciągu ostatnich 12 miesięcy?
Sprawdź wyniki niektórych z najlepszych traderów w ciągu ostatnich 12 miesięcy (*wyniki z zeszłego roku nie są gwarancją przyszłych wyników).
Po kliknięciu na przycisk „POKAŻ PROFIL” przeniesiesz się do profilu inwestora, gdzie znajdziesz szczegółowe statystyki efektywności.
Ostatnia aktualizacja: Listopad 2023
* 51% kont inwestujących w kontrakty CFD traci pieniądze
* Ubiegłoroczne wyniki nie są gwarancją przyszłych rezultatów.
Zainteresowało cię kopiowanie inwestorów i chcesz dowiedzieć się więcej o tej wyjątkowej usłudze inwestycyjnej? Więcej informacji na temat kopiowania inwestorów oraz instrukcję można znaleźć w naszej recenzji eToro.
Czy podobał Ci się ten artykuł? Poleć go swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania na giełdzie.
Dyskusje o artykule