Czy broker XTB jest lepszy niż eToro? W co mogę inwestować za ich pośrednictwem i jakie w związku z tym zapłacę opłaty? Jakie są zalety i wady obu firm? Odpowiedzi na te pytania można znaleźć w tym szczegółowym porównaniu.
Treść artykułu
- Podstawowe informacje
- Oferta instrumentów
- Platformy handlowe
- Warunki inwestowania
- Porównanie opłat
- Wpłacanie i wypłacanie pieniędzy
- Obsługa klienta
- Zalety i wady brokerów
- Nasza końcowa ocena
Podstawowe informacje o brokerach XTB i eToro
W sekcji wprowadzającej opiszemy podstawowe dane obu firm.
(Możesz również porównać pozostałych brokerów. Wystarczy kliknąć na pole poniżej, wybrać dwie firmy i automatycznie pojawi się porównanie.)
![]() |
![]() |
Rok założenia | |
2002 | 2007 |
Siedziba brokera | |
Polska | Izrael |
Oddział w Polsce | |
Tak (w Warszawie) | Nie |
Regulacja | |
CySEC, FCA | CySEC, FCA, ASIC |
Rejestracja w KNF | |
Tak | Tak |
Polski | |
Tak | Tak |
Konto demo | |
Tak, wypróbuj demo » | Tak, wypróbuj demo » |
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Najlepsi brokerzy w Polsce
1.
![logo xtb](https://swiatinwestycji.pl/wp-content/uploads/2023/11/ikona-xtb.png)
XTB
![icon right](http://swiatinwestycji.pl/wp-content/plugins/a3-lazy-load/assets/images/lazy_placeholder.gif)
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
2.
![logo etoro](https://swiatinwestycji.pl/wp-content/uploads/2023/11/ikona-etoro.png)
eToro
![right](http://swiatinwestycji.pl/wp-content/plugins/a3-lazy-load/assets/images/lazy_placeholder.gif)
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
3.
![logo saxo](https://swiatinwestycji.pl/wp-content/uploads/2023/11/icon-saxo.png)
Saxo Bank
![right](http://swiatinwestycji.pl/wp-content/plugins/a3-lazy-load/assets/images/lazy_placeholder.gif)
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
Oferta instrumentów
Brokerzy XTB i eToro posiadają bogatą ofertę instrumentów finansowych.
Obaj brokerzy oferują prawdziwe akcje i fundusze ETF lub instrumenty handlowe za pośrednictwem kontraktów CFD. eToro pozwala również inwestować w prawdziwe kryptowaluty.
Więcej danych można znaleźć w tabeli.
Akcje | |
Tak | Tak |
Fundusze ETF | |
Tak | Tak |
Indeksy | |
Tak | Tak |
Surowce | |
Tak | Tak |
Forex | |
Tak | Tak |
Kryptowaluty | |
Tak (tylko za pośrednictwem CFD) | Tak |
Obligacje | |
Nie (tylko za pośrednictwem ETF) | Nie (tylko za pośrednictwem ETF) |
Platforma handlowa
XTB oferuje swoim klientom wielokrotnie nagradzaną platformę xStation, natomiast broker eToro oferuje własną platformę handlu społecznościowego i inwestowania.
W ofercie obu brokerów nie znajdziemy już tradycyjnej platformy MetaTrader.
![]() |
![]() |
Nazwa platformy | |
xStation | eToro |
Wersja na komputery stacjonarne | |
Tak | Nie (nie można pobrać na PC) |
Wersja internetowa | |
Tak | Tak |
iOS verze | |
Tak | Tak |
Wersja na Androida | |
Tak | Tak |
Więcej o platformie » | Więcej o platformie » |
Handel kontraktami CFD
Za pośrednictwem obu firm można inwestować w popularne instrumenty za pośrednictwem kontraktów CFD. Ponadto na platformie eToro można wybrać, czy chcemy korzystać z dźwigni finansowej czy nie.
Minimalna inwestycja | |
30 € | 10 € |
Opcjonalna dźwignia finansowa | |
Nie (wysokość dźwigni jest ustawiona zgodnie z zasadami ESMA) | Tak (od 1:1) |
Zaawansowane zlecenia handlowe | |
Tak | Tak |
Inwestowanie w akcje i ETF
Brokerzy XTB i eToro oferują szeroką gamę fizycznych akcji i funduszy ETF z całego świata. Więcej danych można znaleźć w tabeli.
Minimalna inwestycja | |
10 € (ETF od 1 €) | 10 € |
Akcje ułamkowe | |
Tak | Tak |
Oferta akcji | |
USA, Europa | USA, Europa, Azja |
Polskie akcje | |
Tak | Nie |
Opodatkowanie dywidend w USA | |
15% | 15% |
Inwestowanie w kryptowaluty
W XTB można inwestować w kryptowaluty wyłącznie za pośrednictwem kontraktów CFD. Na platformie eToro można również kupować realne kryptowaluty.
Minimalna inwestycja | |
30 € | 10 € |
Liczba kryptowalut | |
46 | 80 |
Staking | |
Nie | Tak |
Opłaty
Opłaty brokerów różnią się w zależności od tego, czy kupujesz fizyczne akcje, fundusze ETF, kryptowaluty czy handlujesz za pośrednictwem kontraktów CFD:
- Inwestowanie w papiery wartościowe – w przypadku tego typu inwestycji możesz zapłacić opłatę transakcyjną (prowizję), opłatę za konwersję, opłatę powierniczą lub koszt transakcji, który zostanie uwzględniony w spreadzie (różnicy między ceną zakupu i sprzedaży aktywów).
- Inwestowanie w kryptowaluty – w przypadku kryptowalut możesz zapłacić prowizję lub koszt transakcji zostanie zawarty w spreadzie.
- Handel za pośrednictwem kontraktów CFD – w przypadku inwestowania tego typu możesz zapłacić prowizję, opłatę za nocną otwartą pozycję (swap) lub koszt transakcji zostanie uwzględniony w spreadzie.
![Za pośrednictwem obu brokerów inwestujesz przy bardzo niskich opłatach. Opłaty brokerskie XTB vs eToro](https://swiatinwestycji.pl/wp-content/uploads/2023/10/opis-oplat-brokerskich.jpg)
Na końcu tabeli znajdują się opłaty za prowadzenie konta, wpłaty i wypłaty.
Spread | |
Od 0,8 pips | Od 0,09% |
Prowizja | |
Nie | Od 0,09% (0% dla rzeczywistych akcji i funduszy ETF) |
Swap | |
Od 0,01% (0% dla wybranych instrumentów) | Od 0,01% (0% dla wybranych instrumentów) |
Opłata za konwersję | |
0,5% | Od 150 pipsów |
Przechowywanie papierów wartościowych | |
0 € (0,20% rocznie dla portfeli większych niż 250 000 €) | 0 € |
Wkład pieniężny | |
0 € (0,70% tylko przy wpłacie kartą) | 0 € |
Wypłata środków pieniężnych | |
0 € | 5 € |
Za brak aktywności | |
0 € (po 12 miesiącach nieaktywności może zostać naliczona opłata w wysokości 10 € miesięcznie, w zależności od tego, czy jesteś inwestorem czy traderem) | 0 € (10 € miesięcznie, jeśli nie zalogujesz się na swoje konto co najmniej raz w roku) |
Tworzenie / usuwanie konta | |
0 € | 0 € |
Dalsze informacje » | Dalsze informacje » |
Wpłacanie i wypłacanie pieniędzy
W tej sekcji porównania znajdziesz informacje na temat finansowania rachunku inwestycyjnego.
Waluta rachunku | |
PLN, EUR, USD | USD |
Minimalny wkład | |
0 zł (zalecane min. 2 000 zł) | $100 (ok. 430 zł) |
Możliwości wpłaty | |
Przelew bankowy, karta kredytowa, PayPal | Przelew bankowy, karta kredytowa, PayPal, Skrill, Neteller |
Minimalny wypłata | |
1 zł | $30 (ok. 130 zł) |
Czas przetwarzania wypłaty | |
1 dzień | 2 dni |
Obsługa klienta
Obie firmy oferują liczne opcje wsparcia dla swoich klientów.
Dostępność wsparcia | |
24 godziny na dobę (od poniedziałku do piątku) | 24 godziny na dobę (poniedziałek – piątek) |
Tak | Tak |
Live chat | |
Tak | Tak |
Telefon | |
Tak | Nie |
Wsparcie w języku polskim | |
Tak | Nie |
Zalety brokera
Lokalny regulowany broker notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie
Oferowanie rzeczywistych akcji, funduszy ETF i handlu kontraktami CFD.
Udziały ułamkowe (od 10 €) i ETF (od 1 €)
Profesjonalna platforma transakcyjna i aplikacja xStation
Szeroki zakres materiałów edukacyjnych w języku polskim
Obsługa klienta w języku polskim
Regulowany broker
Oferowanie rzeczywistych akcji, funduszy ETF i handlu kontraktami CFD.
Ułamkowe akcje i fundusze ETF (od 10 €)
Możliwość automatycznego kopiowania popularnych inwestorów
Możliwość inwestowania w zarządzane portfele
Przejrzysta platforma i aplikacja mobilne eToro
Wady
Nie umożliwia zakupu realnych kryptowalut
Stała dźwignia finansowa dla instrumentów CFD
Wyższy spread na niektórych instrumentach finansowych
Konto handlowe jest prowadzone w USD
Porównanie końcowe
Jesteśmy na końcu naszego porównania i „pojedynku” XTB vs. eToro.
Obie firmy są jednymi z najpopularniejszych brokerów w Polsce. Wskazanie, który z tych brokerów jest lepszy, jest bardzo trudne. Ostateczna decyzja zależy od własnych preferencji.
Tak czy inaczej, jeśli wybierzesz brokera XTB lub eToro, możesz mieć pewność, że inwestujesz za pośrednictwem zweryfikowanej i sprawdzonej firmy.
Aby uzyskać więcej informacji na temat XTB, przeczytaj naszą szczegółową recenzję.
Aby uzyskać więcej informacji na temat eToro, przeczytaj naszą szczegółową recenzję.
Podobało Ci się porównanie XTB vs. eToro? Poleć je swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania na giełdzie.
![udostępnij](http://swiatinwestycji.pl/wp-content/plugins/a3-lazy-load/assets/images/lazy_placeholder.gif)
Dyskusje o artykule