Ranking Kont Maklerskich

Ranking Kont Maklerskich

Każdy, kto jest zainteresowany inwestowaniem na giełdzie i chciałby zacząć inwestować w akcje i inne papiery wartościowe, musi otworzyć rachunek w domu maklerskim. Dom Maklerski to firma, która pozwala na inwestowanie w akcje spółek z całego świata. Jednak są różni maklerzy giełdowi. Do udanego startu w świat inwestycji potrzebny jest wybór godnego zaufania partnera. Dlatego w tym artykule zebraliśmy przejrzyste ranking kont maklerskich w 2024 roku.

Treść artykułu

Kluczowe punkty przy wyborze najlepszego konta maklerskiego

  • Regulacja – Regulacja domów maklerskich zapewnia transparentność i bezpieczeństwo inwestowania. Wiele firm ma siedzibę w krajach, którym nie można ufać i które mają słabe prawodawstwo regulacyjne. Najlepsze domy maklerskie są regulowani przez ESMA, CySEC lub FCA. Maklerzy giełdowi podlegają również krajowym instytucjom regulacyjnym. W Polsce nadzór nad działalnością maklerów sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego (KNF).
  • Oferta akcji i innych papierów wartościowych – Kiedy ktoś wspomina o inwestowaniu w akcje, większość ludzi myśli o inwestowaniu w wielkie amerykańskie spółki technologiczne, takie jak Apple, Google czy Tesla. Akcje spółek amerykańskich są bardzo popularne. U najlepszych maklerów można też znaleźć akcje spółek z Polski, Europy i Azji. Wiele domów maklerskich pozwala również na inwestowanie w fundusze ETF, obligacje, indeksy, surowce, waluty i kryptowaluty.
  • Opłaty (prowizja) – Inwestując w akcje i inne instrument, zwykle jest opłata za kupno i sprzedaż papieru wartościowego. Minimalna opłata transakcyjna zaczyna się od 0 zł. Wysokość prowizji zależy od ilości akcji, które planujesz kupić lub sprzedać. Podczas inwestowania możesz się też spotkać z opłatą za wymianę walut. Płacisz tę opłatę tylko wtedy, gdy masz rachunek maklerski w złotych i np. kupujesz akcje amerykańskiej spółki za dolary. Opłata za wymianę waluty wynosi zazwyczaj 0,5% wartości transakcji.
  • Platforma inwestycyjna – kupujesz i sprzedajesz akcje, fundusze ETF i inne papiery wartościowe poprzez platformę inwestycyjną. Wysokiej jakości platforma oferuje wiele narzędzi analizy technicznej i fundamentalnej. Duża liczba platform dostępna jest również w języku polskim.
  • Obsługa klienta – Wysokiej jakości obsługa klienta pomoże Ci rozwiązać każdy problem. Najlepsi maklerzy giełdowi oferują wsparcie klienta dostępne 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu, możną się z nimi kontaktować przez telefon, e-mail lub czat online.

W naszym artykule – Jak wybrać najlepszy dom maklerski, opisaliśmy szczegółowo wszystkie ważne kryteria, które musi spełniać wysokiej jakości makler giełdowy.

Dlaczego warto wybrać rachunek maklerski z naszej tabeli?

regulacja maklera w PL

Bezpieczeństwo

Wybrane domy maklerskie w tabeli są nadzorowane przez międzynarodowe i krajowe organy regulacyjne, które gwarantują przejrzyste i bezpieczne inwestowanie na rynkach akcji.

oferta akcji i innych papierów wartościowych

Bogata oferta akcji

Chcesz zainwestować w akcje Google, Tesli lub Allegro? Nie ma problemu. Wybrani maklerzy pozwalają na inwestowanie we wszystkie popularne spółki z całego świata.

platformy inwestycyjne

Najlepsze platformy

Każdy dom maklerski w naszym porównaniu oferuje platformę z licznymi narzędziami analitycznymi. Ponadto umożliwiają inwestowanie przez aplikację mobilną.

wsparcie maklera giełdowego

Wsparcie

Wybrane domy maklerskie zapewniają najwyższej jakości obsługę klienta przez 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu. Większość z nich zapewniają również obsługę klienta w języku polskim.

Najlepsze rachunki maklerskie w Polsce

Konto maklerskie
XTB konto maklerskie
Dostępne rynki
Polska, Europa, USA
Platformy
xStation
Min. wkład
0 zł (zalecane min. 2 000 zł)
Prowizja
Od 0 zł (Akcje i ETF-y)*
Polski*
ikona yes

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem*


X-Trade Brokers (XTB)

XTB jest międzynarodową firmą brokerską posiadającą biura w ponad 13 krajach na całym świecie. Oferuje swoim klientom niezwykle rozbudowany profesjonalny portfel usług związanych z inwestowaniem na rynku walutowym, surowcowym, kryptowalutowym i giełdowym.

Dlaczego warto inwestować w XTB

  • Działający na całym świecie dom maklerski regulowany przez KNF (Komisja Nadzoru Finansowego), CySEC i FCA.
  • Środki klientów są zdeponowane w Polsce i chronione przez Fundusz Ubezpieczeń Depozytów
  • Bogata oferta akcji firm z Polski, Europy, ale także z USA.
  • W ofercie są również ETF-y, indeksy, Forex, surowce i kryptowaluty
  • 0% opłaty za nabycie akcji i ETF-ów (*poza przekroczeniem miesięcznego obrotu w wysokości 100 000 € / ok. 4 700 000 zł)
  • Możliwość inwestowania w akcje również poprzez kontrakty CFD i dźwignię finansową
  • Profesjonalna platforma transakcyjna xStation
  • Zaawansowany skaner akcji i kalendarz dywidend
  • Dostępne jest też darmowe konto demo.
  • Bezpłatna edukacja inwestorów w Akademii XTB
  • 24-godzinna obsługa klienta w języku polskim (w dni robocze)

Ocena rachunku maklerskiego 4.7

gwiazdy konto premium Chcę zobaczyć szczegółową recenzję >>

Załóż konto

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem*

Konto maklerskie
rachunek maklerski etoro - dobry dla początkujących
Dostępne rynki
Europa, USA, Azja
Platformy
eToro Platform
Min. wkład
450 zł
Prowizja
0 zł (Akcje), 0,09% (ETF-y)*
Polski*
yes

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem. Obowiązują inne opłaty*


Poznaj światową platformę inwestycyjną

eToro jest największą na świecie platforma inwestycji społecznościowych. Firma działa od 2007 roku i spełnia najwyższe standardy bezpieczeństwa. Środki klientów są bezpiecznie zdeponowane w europejskich bankach klasy tier one.

Możesz inwestować w akcje najbardziej znanych firm z całego świata lub zacząć kopiować najlepszych inwestorów.

Dzięki usłudze CopyTrader™ możesz kopiować inwestorów, którzy inwestują w akcje, indeksy, waluty, surowce, ETF-y lub kryptowaluty.

Dlaczego otworzyć rachunek w eToro?

  • Regulowane przez FCA, CySEC, ASIC
  • Bogata oferta akcji i ETF-ów z USA, Europy i Azji
  • W ofercie są również indeksy, Forex, surowce i kryptowaluty
  • Brak prowizji za zakup akcji (obowiązuje tylko przy zakupie akcji prawdziwych bez dźwigni)
  • Można również kupić akcje ułamkowe (np. akcje Apple można kupić od 10 USD / ok. 50 zł).
  • Rewolucyjna platforma transakcyjna eToro Platform.
  • Bezpłatne ubezpieczenie konta do 1 000 000 USD
  • Konto demo dostępne bez ograniczeń czasowych
  • Możliwość automatycznego kopiowania popularnych inwestorów
  • Możliwość kopiowania całego portfela instrumentów zarządzanych przez profesjonalistów (usługa Smart Portfolios)

Ocena konta maklerskiego 4.6

gwiazdy Chcę zobaczyć szczegółową recenzję >>

Załóż konto

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem*

Konto maklerskie
Dom maklerski Saxo Bank logo
Dostępne rynki
Polska, Europa, USA, Kanada, Azja, Australia, Afryka
Platformy
SaxoTrader GO, SaxoTrader PRO
Min. wkład
0 zł
Prowizja
Od 4 zł (Akcje i ETF-y), 0.03% (Obligacje)*
Polski*
ikona tak

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem*


Saxo Bank

Saxo Bank jest duńskim bankiem inwestycyjnym założonym w 1992 roku. Firma jest wiodącym specjalistą w dziedzinie technologii finansowych. Za pomocą jednego rachunku maklerskiego można inwestować w ponad 42 000 instrumentów finansowych z całego świata.

Saxo Bank zapewnia wszystkim klientom profesjonalne platformy transakcyjne, dostęp do rynków z aktywami różnych klas oraz profesjonalne narzędzia i usługi.

Dlaczego warto inwestować w Saxo Bank?

  • Popularny dom maklerski, który jest regulowany przez FSA i FCA.
  • Ubezpieczenie środków do 100 000 USD (członek Danish Guarantee Fund)
  • Największa oferta akcji, ETF-ów i obligacji z Polski i ze całego świata.
  • W ofercie również indeksy, Forex, surowce i kryptowaluty
  • Możliwość inwestowania również poprzez kontrakty terminowe i opcje
  • Profesjonalne platformy transakcyjne SaxoTraderGO i SaxoTraderPRO
  • Możliwość inwestowania w aktywnie zarządzane portfele SaxoSelect
  • Pakiet usług Premium i najlepsze ceny dla klientów Platinum i VIP
  • 24-godzinna obsługa klienta w języku polskim (w dni robocze)

Ocena rachunku maklerskiego 4.5

ikona gwiazdy Szczegółowa recenzja – w przygotowaniu >>

Załóż konto

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem*

  • * Uwaga – Inwestowanie w papiery wartościowe wiąże się z ryzykiem utraty części zainwestowanego kapitału. Zawsze inwestuj tylko taki kapitał, jaki jesteś w stanie stracić.
  • * Polski – wskazuje, czy makler gieldowy posiada wsparcie klienta lub platformę w języku polskim.
  • * Prowizja – tabela przedstawia najniższą opłatę za transakcję. Ostateczna opłata zależy od wybranego instrumentu i jego ilości.
  • * Ocena rachunku maklerskiego – jest określana na podstawie warunków podczas inwestowania w akcje.

Odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania

Optymalna wysokość kapitału do zainwestowania w akcje zależy głównie od Twojego horyzontu inwestycyjnego i możliwości finansowych.

Czy będziesz trzymać akcje przez dłuższy czas, czy chcesz wykorzystać krótkoterminowe zmiany cen? Czy planujesz zakup akcji spółek, które wypłacają dywidendy? Czy chcesz wykorzystać kontrakty CFD do inwestowania, aby móc czerpać zyski nawet jeśli cena akcji spadnie?

Ustal swoje priorytety i strategię biznesową. Niektórzy inwestorzy kupują akcje jednorazowo w dużych ilościach, podczas gdy inni kupują stopniowo mniejszymi partiami. Generalnie jednak zaleca się rozpoczęcie inwestycji od kwoty wyższej niż 2 500 zł, aby można było częściowo zdywersyfikować portfel i kupić więcej tytułów akcji.

Konto demo jest rodzajem rachunku, za pomocą którego inwestuje się na giełdzie tylko z fikcyjnym (wirtualnym) kapitałem. W ten sposób możesz przetestować platformę transakcyjną i swoją strategię w rzeczywistym środowisku giełdowym.

Dzięki kontu demo możesz spróbować inwestowania „na próbę”.

Instrukcja jak założyć konto demo

  1. W formularzu na stronie domu maklerskiego należy wypełnić podstawowe dane osobowe (imię i nazwisko, adres e-mail oraz numer telefonu).
  2. Utwórz login dla swojego konta demo.
  3. Na stronie maklera, wybierz, pobierz i zainstaluj platformę handlową. Najlepsi maklerzy giełdowi oferują również wersję internetową platformy inwestycyjnej, do której logujemy się za pomocą przeglądarki internetowej.
  4. Konto demo zostało utworzone.

Jedyną różnicą w stosunku do konta maklerskiego jest to, że na koncie demo można handlować tylko wirtualnymi pieniędzmi. Na koncie demo możesz przetestować wszystkie funkcje platformy handlowej bez żadnego ryzyka.

W domach maklerskich z naszego rankingu możesz otworzyć darmowe konto demo.

Proces otwarcia konta maklerskiego składa się z następujących punktów:

  1. W formularzu na stronie firmy maklerskiej należy wypełnić podstawowe dane osobowe (imię i nazwisko, adres e-mail oraz numer telefonu).
  2. Utwórz login i hasło dla swojego konta.
  3. Możesz potwierdzić swoją tożsamość za pomocą jednego dokumentu tożsamości (np. dowód osobisty, prawo jazdy, paszport) oraz fakturą (np. za telefon, prąd, gaz itp.). Kopie tych dokumentów można załadować bezpośrednio do formularza na stronie internetowej maklera lub wysłać pocztą elektroniczną.
  4. Musisz zaczekać, aż Twoja tożsamość zostanie zweryfikowana.
  5. Po zweryfikowaniu swojej tożsamości, wybierzesz jedną z opcji przelewu środków na swoje konto inwestycyjne.
  6. Na stronie maklera, wybierz, pobierz i zainstaluj platformę handlową. Wysokiej jakości maklerzy giełdowi zapewniają również internetową wersję platformy inwestycyjnej, do której logujesz się za pomocą przeglądarki internetowej.
  7. Po udanym przelewie pieniędzy na konto, rejestracja konta maklerskiego jest zakończona i można rozpocząć inwestowanie na giełdzie.

W domach maklerskich z naszego porównania możesz za darmo otworzyć rachunek maklerski.

Ranking maklerów giełdowych
Swój rachunek maklerski możesz otworzyć w zaciszu własnego domu.

Organy regulacyjne to instytucje, które nadzorują działalność firm maklerskich.

Ich głównym celem jest ochrona inwestorów przed nieuczciwymi partnerami i ich nieuczciwymi praktykami handlowymi. Na przykład, jeśli otworzysz rachunek w nieregulowanym domu maklerskim, może on zablokować Twoje wypłaty lub manipulować cenami instrumentów finansowych.

Ponadto regulowani maklerzy są zobowiązani do ubezpieczania rachunków klientów w przypadku bankructwa i niewypłacalności. Na przykład, dom maklerski eToro ubezpieczył depozyty klientów do wysokości 1 000 000 USD (około 4 400 000 zł).

Domy maklerskie również umieszczają informację o regulacjach na swoich stronach internetowych. Najczęściej można ją znaleźć w stopce strony lub w nagłówku menu, w sekcji – O firmie.

Dla polskich inwestorów ważne są następujące organy regulacyjne:

  • KNF – Komisja Nadzoru Finansowego
  • ESMA – Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych
  • FCA – brytyjski organ regulacyjny
  • CySEC – organ regulacyjny na Cyprze

Firmy maklerskie pobierają opłaty za swoje usługi. Różnią się one w zależności od tego, czy kupujesz rzeczywiste akcje, czy handlujesz lewarowanymi akcjami poprzez finansowe instrumenty pochodne (CFD i kontrakty futures, opcje).

Najczęstsze opłaty to:

  • Opłata za zrealizowanie transakcji – zwana czasem prowizja lub opłatą prowizyjną. Płacisz tę opłatę za kupno i sprzedaż akcji.
  • Spread – jest to różnica pomiędzy ceną kupna i sprzedaży instrumentu finansowego. W tym przypadku opłata stanowi niewielkie zwiększenie tej różnicy. Większość maklerów giełdowych nieznacznie zwiększa spread, jeśli nie pobiera opłaty za realizację transakcji.
  • Opłata za konwersję – możesz ją ponieść na przykład wtedy, gdy masz rachunek prowadzony w złotych i chcesz kupić akcje z USA.
  • Swap – jest to opłata za przeniesienie otwartej transakcji na następny dzień. Swap zapłacisz tylko wtedy, gdy inwestujesz na giełdzie za pośrednictwem kontraktów CFD.
  • Opłata za wpłatę lub wypłatę środków – niektórzy maklerzy giełdowi online pobierają stałą opłatę za wpłatę lub wypłatę pieniędzy. Wysokość tej opłaty jest zazwyczaj uzależniona od wybranej przez Ciebie metody wpłaty lub wypłaty.
  • Opłata brak nieaktywności – niektóre domy maklerskie nazywają to opłatą za zarządzanie kontem. Możesz zapłacić tę opłatę, jeśli nie dokonasz żadnych transakcji lub nie zalogujesz się na swoje konto przez określony czas.

Czytasz ranking kont maklerskich i zastanawiasz się, który rachunek jest dla ciebie najlepszy? Nie ma jednak jednoznacznej odpowiedzi na to pytanie, ponieważ każdemu inwestorowi odpowiada coś innego.

Niektórzy wolą obsługę klienta w języku polskim, inni nie mają problemu z jeżykiem angielskim. Inni inwestorzy poszukują profesjonalnych narzędzi analitycznych i platform, jeszcze inni chcą inwestować w możliwie najprostszy sposób. Dlatego przed wyborem maklera giełdowego musisz mieć jasność co do swoich priorytetów i potrzeb.

Dom maklerski Santander
Wybór odpowiedniego domu maklerskiego jest niezwykle ważny.

Pomoc w wyborze najlepszego rachunku maklerskiego

Wybierając konto maklerskie, warto odpowiedzieć sobie na następujące pytania:

  1. Czy chcesz aktywnie handlować lub inwestować długoterminowo?
  2. Czy planujesz kupić akcje spółek, które wypłacają dywidendę?
  3. Ile pieniędzy zamierzasz zainwestować?
  4. Czy lubisz prostą platformę czy potrzebujesz potężnej platformy transakcyjnej z wieloma narzędziami analitycznymi?
  5. Czy szukasz domu maklerskiego z obsługą klienta w języku polskim?
  6. Czy kiedykolwiek chcesz iść do oddziału domu maklerskiego?

Mamy nadzieję, że nasz ranking kont maklerskich okazało się pomocny. Jeśli masz problem z założeniem konta i nie wiesz, co zrobić, skontaktuj się z nami, a my ci chętnie pomożemy.

Czy uważasz, że to porównanie najlepszych domów maklerskich jest przydatne? Poleć je swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania w akcje.

udostepnij artykul

Dyskusja o artykule