Fundusze ETF są popularnym instrumentem finansowym. Proces inwestowania w ETF składa się z kilku etapów, których nie należy lekceważyć. W tym artykule przygotowaliśmy kompletny przewodnik, jak kupić ETF w 2025 roku.
Treść artykułu
- Instrukcja, jak kupić fundusze ETF (Krok 1)
- Najlepsi brokerzy ETF
- Jak kupić fundusz indeksowy (Krok 2)
- Najlepsze ETF-y
- Instrukcja, jak kupić ETF (Krok 3 i 4)
- Instrukcja video jak kupować papiery wartościowe w xStation i eToro
- Końcowe wskazówki i porady
Najlepsi brokerzy w Polsce
1.
XTB
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
2.
eToro
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
3.
Saxo Bank
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
Instrukcja, jak kupić fundusze ETF
W naszym ostatnim artykule, przybliżyliśmy świat inwestowania w fundusze ETF. Wyjaśniliśmy, czym są Exchange-traded fund – ETF i jak można zarabiać na ich posiadaniu.
Jedną z największych zalet funduszy ETF jest to, że można je kupować i sprzedawać przez cały dzień, podobnie jak akcje. Dla początkujących inwestowanie na giełdzie może wydawać się zbyt skomplikowane, szczególnie jeśli ktoś nigdy nie kupował ani nie sprzedawał ETF. Jest to jednak dość proste.
Dziś opiszemy jak kupić fundusze ETF i czego nie należy zlekceważyć przy inwestowaniu.
1. Otwórz rachunek u brokera
Ten punkt na pierwszy rzut oka wydaje się prosty, ale tak naprawdę jest najważniejszy. Możemy go podzielić na trzy etapy:
- Wybór dobrego brokera
- Założenie konta inwestycyjnego
- Wpłata środków na rachunek inwestycyjny
Wybór brokera on-line
Aby rozpocząć inwestowanie, należy otworzyć rachunek handlowy u brokera. Broker to firma, która pozwala na kupowanie i sprzedawanie funduszy ETF. Broker ma dostęp do światowych giełd, gdzie nasze zlecenia są przekazywane do realizacji.
Obecnie możemy wybierać spośród dużej liczby brokerów online. Początkujący inwestor może bardzo szybko pogubić się tej ofercie.
Wybierając dobrego brokera należy zwrócić uwagę na platformę handlową, opłaty, wysokość spreadu i jakość oferowanych usług. Nie należy zapominać o dostępności różnych giełd. Nalży też zwrócić uwagę na zabezpieczenie konta. Jednak większość renomowanych firm brokerskich zapewnia to na najwyższym poziomie.
Fundusze ETF można znaleźć w standardowych ofertach brokerów, ale zawsze najlepiej jest dowiedzieć się, które fundusze ETF można kupić.
Przeczytaj też ›› Kompletny przewodnik po wyborze brokera ETF
Najlepsi brokerzy ETF
W poniższej tabeli jest lista brokerów, którzy sprawiają, że inwestowanie w fundusze ETF jest bezpieczne, szybkie i łatwe.
Brokerzy ci podlegają surowym zasadom regulacyjnym zarówno krajowych, jak i globalnych instytucji regulacyjnych (ESMA, CySEC, KNF). Środki finansowe klientów są przechowywane na oddzielnych rachunkach i są ubezpieczone przez Fundusz Ubezpieczenia Depozytów.
Swoim klientom oferują profesjonalne platformy transakcyjne, niskie opłaty, szeroką gamę funduszy ETF i wysokiej jakości obsługę klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.
Minimalny wkład 0 zł Prowizja Od 0,03% (min. 5 zł) Polski
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem | 
Minimalny wkład 0 zł (zalecane min. 2 000 zł) Prowizja Od 0 zł Polski
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Minimalny wkład 250 zł Prowizja 0 zł Polski
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Możesz porównać tych i innych najlepszych brokerów on-line w naszym przejrzystym porównaniu brokerów ETF.
Założenie konta inwestycyjnego
Po wybraniu brokera należy otworzyć rachunek handlowy. Jest to zazwyczaj prosty proces online, podobny do zakładania konta bankowego.
Założenie rachunku handlowego odbywa się w następujący sposób:
- Utwórz login i hasło dla swojego konta inwestycyjnego
- Wypełnij swoje dane osobowe
- Zweryfikuj swoją tożsamość
- Wpłać pieniądze na swoje konto inwestycyjne
Proces otwarcia konta handlowego jest bardzo szybki, a w niektórych firmach założysz konto handlowe w ciągu 10 – 15 minut.
Wpłata pieniędzy na konto
Aby kupić fundusze ETF, należy wpłacić pieniądze na konto inwestycyjne.
Możesz wpłacić pieniądze na swoje konto handlowe za pomocą przelewu bankowego lub karty kredytowej. Niektóre firmy umożliwiają również wpłatę pieniędzy za pośrednictwem systemu PayPal, Skrill lub Neteller.
2. Wybierz fundusze ETF, które chcesz kupić
Jeśli już założyłeś konto handlowe i wpłaciłeś pieniądze, nadszedł czas na wybór konkretnego funduszu.
Możesz zainspirować się pomysłami doświadczonych inwestorów lub przeprowadzić własną analizę. Wielu inwestorów korzysta z pierwszej opcji, ale jeśli chcesz się czegoś dowiedzieć się o inwestowaniu w ETF, zdecydowanie warta uwagi jest druga opcja.
Dla początkujących inwestorów tani fundusz indeksowy jest łatwym sposobem na nabycie portfela akcji przy minimalnym wysiłku. Te fundusze ETF śledzą cenę indeksu giełdowego. Na przykład fundusz SPY podażą za indeksem Standard & Poor’s 500, który składa się z 500 akcji największych amerykańskich spółek.
Szeroki zakres możliwości
Obecnie dostępnych jest wiele funduszy indeksowych. Można również spotkać się z sytuacją kiedy kilka funduszy oferuje podobny produkt. Przykładem mogą być te 3 fundusze ETF, które śledzą cenę indeksu S&P 500:
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Różnica między tymi funduszami polega na rocznym koszcie zarządzania funduszem ETF.
Wysokiej jakości brokerzy on-line oferują również różne narzędzia wyszukiwania, pomagające w prosty sposób wybrać interesujący nas ETF.
Istnieje kilka rodzajów funduszy ETF. Poszczególne typy różnią się składem ich portfeli. Fundusze ETF najczęściej składają się z akcji lub obligacji. Niektóre fundusze śledzą ceny towarów lub walut.
Popularne fundusze ETF
W dzisiejszych czasach możemy wybierać spośród dużej ilości funduszy ETF. Każdy fundusz ma w swoim portfelu różne instrumenty finansowe i koncentruje się na różnych sektorach.
W tabeli znajdują się popularne fundusze ETF z całego świata.
| Nazwa ETF | Symbol | Skład | Stopa dywidendy |
|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World UCITS | SWDA.L | Akcje największych spółek z całego świata | – |
| iShares Core MSCI Europe UCITS | IQQY | Wiodące akcje z 15 krajów europejskich | 2.07% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | SPY | 500 największych spółek publicznych z USA | 1.38% |
| ComStage DAX UCITS | C001 | 40 największych spółek publicznych z Niemiec | 2.10% |
| Invesco QQQ Trust | QQQ | 100 największych akcji spółek technologicznych z NASDAQ | 0.67% |
| SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF | SPYD | 80 najlepszych akcji dywidendowych w indeksie S&P 500 | 3.66% |
| SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCIS | SPYW | Akcje europejskich arystokratów dywidendowych | 2.96% |
| Vanguard EUR Corporate Bond UCIS | VECP | Obligacje korporacyjne spółek strefy euro | 0.64% |
| SPDR Gold Shares | GLD | Fundusz podąża za ceną złota | – |
| United States Oil Fund, LP | USO | Fundusz podąża za ceną ropy naftowej | – |
| Real Estate Select Sector SPDR Fund | XLRE | Fundusz śledzi cenę indeksu nieruchomości w USA | 2.49% |
| Financial Select Sector SPDR Fund | XLF | Akcje spółek finansowych z indeksu S&P 500 | 1.79% |
| Invesco Dynamic Pharmaceuticals ETF | PJP | Akcje wielkich firm farmaceutycznych z USA | 0.89% |
3. Złóż pierwsze zamówienie
Jeśli otworzyłeś konto handlowe, zdeponowałeś pieniądze i wybrałeś ETF, musisz go jeszcze kupić. Nabycie ETF odbywa się poprzez zlecenia handlowe – zamówienia.
Wszystkie zlecenia handlowe są wprowadzane na platformie handlowej, którą instalujesz na swoim laptopie lub komputerze. Wielu brokerów oferuje również internetową wersję platformy transakcyjnej, do której można zalogować się za pośrednictwem przeglądarki internetowej.
Aby kupić ETF, należy zalogować się na platformie transakcyjnej. Przed złożeniem zamówienia należy wszystko sprawdzić. Upewnić się, że zamówienie zostało skonfigurowane zgodnie z tym co zostało zaplanowane. Należy sprawdzić symbol funduszu, typ zlecenia i inwestowaną kwotę.
Na platformie przy każdym funduszu ETF znajduje się przycisk Buy (Kup) i przycisk Sell (Sprzedaj). Użyj tych przycisków, aby kupować i sprzedawać fundusze ETF po bieżącej cenie rynkowej.
- W przycisku sell widoczna jest cena oferty (bid) Za tę cenę można sprzedać swój fundusz ETF.
- W przycisku buy jest cena oferty (ask). Po tej cenie można kupić fundusz ETF.
Instrukcja video dotyczący kupowania akcji i funduszy ETF za pośrednictwem brokera XTB
W poniższym filmie znajdziesz szczegółową instrukcję, jak kupić akcje na platformie xStation brokera XTB. W przypadku zakupu funduszy ETF procedura jest taka sama.
Instrukcje dotyczące kupowania papierów wartościowych na eToro
W tym filmie znajdziesz instrukcje dotyczące inwestowania w papiery wartościowe na platformie eToro.
Zlecenia z limitem
Fundusze ETF można też kupować lub sprzedawać korzystając ze zlecenia z limitem (oczekującego).
Korzystając ze zlecenia z limitem określa się dokładnie, po jakiej cenie chcesz kupić lub sprzedać ETF. Składasz zlecenie z limitem ceny na platformie i jeśli cena funduszu osiągnie ustaloną wartość, jest ono automatycznie realizowane.
Oznacza to, że nie musisz czekać pół dnia na zaplanowaną cenę funduszu ETF, lecz po prostu złożyć zlecenie z limitem ceny i zająć się innymi aktywami.
Na tej samej zasadzie działa zlecenie Stop Loss, które służy do ochrony kapitału. Dzięki zleceniu Stop Loss, możesz z góry określić cenę, po której sprzedasz akcje, jeśli transakcja rozwinie się dla ciebie niekorzystnie.
Przeczytaj także ›› Co to jest Stop Loss?
Zakup funduszy ETF przez telefon komórkowy
W dzisiejszych czasach fundusze ETF można też kupić przez telefon lub tablet. Platformę handlową można zainstalować na telefonie lub tablecie za pośrednictwem mobilnej aplikacji inwestycyjnej.
Zasada inwestowania jest taka sama jak w przypadku kupowania funduszy ETF za pośrednictwem komputera lub laptopa. Możesz korzystać z wszystkich ważnych funkcji platformy handlowej na platformie mobilnej. Można kupować lub sprzedawać fundusze ETF, ustawić zlecenie limit lub Stop Loss.
Większość inwestorów robi swoje analizy ETF i kupuje je w zaciszu własnego domu. Następnie, poprzez mobilną platformę handlową, mogą sprawdzić rozwój swojego portfela inwestycyjnego nawet wtedy, kiedy są w ruchu.
4. Usiądź i spokojnie poczekaj
Po pomyślnym zakończeniu transakcji posiadasz udziały w wybranym funduszu ETF, gratulacje.
To jednak dopiero początek. Kluczem jest teraz bierność w zarządzaniu swoim portfelem inwestycyjnym. Jeśli jesteś nowy w tym świecie, entuzjazm nie pozwoli Ci zostawić papierów wartościowych na długo bez opieki.
Fundusze ETF pozwalają na posiadanie szeroko zdywersyfikowanego portfela akcji z różnych sektorów. W ten sposób nie musisz codziennie sprawdzać swojego portfolia.
Ponowna ocena portfela oraz decyzja o zakupie lub sprzedaży funduszy ETF powinna wynikać z wybranej przez Ciebie strategii inwestycyjnej:
- Jeśli kupujesz ETF z zamiarem długoterminowej inwestycji, wskazane jest monitorowanie rozwoju danej gospodarki lub określonego sektora i zbieranie ważnych informacji, które mogą wpłynąć na cenę kupowanego ETF.
- Dla inwestorów krótkoterminowych takie gromadzenie wiedzy fundamentalnej jest mniej istotne i kładą oni większy nacisk na analizę techniczną, którą wykorzystują do przewidywania krótkoterminowych ruchów cen i trzymają zakupione akcje przez krótszy czas.
Jak kupić ETF on-line – podsumowanie artykułu
Przedstawiliśmy poradnik, jak kupić ETF i zacząć inwestować. Fundusze indeksowe mogą stanowić podstawę dobrze zdywersyfikowanego portfela.
Należy pamiętać, że w trakcie inwestowania na pewno napotkamy na okresy strat. Żaden inwestor nie może tego uniknąć. Ale ci najlepsi potrafią minimalizować straty.
Aby w jak największym stopniu uniknąć nieprzyjemnych okresów, należy pamiętać o następujących kwestiach:
- Korzystaj tylko z najwyższej jakości usług brokerskich, miej do dyspozycji najnowsze informacje i najlepsze narzędzia analityczne.
- Jeśli inwestujesz w akcje i fundusze ETF, lepiej jest trzymać zakupione papiery wartościowe przez dłuższy czas. Ceny akcji rosną i spadają, ale w dłuższym okresie, w większości przypadków, akcje i fundusze ETF zawsze rosną.
- Jasno określ swoją strategię i podążaj za nią w zdyscyplinowany sposób. Kiedy inni panikują, Ty musisz zachować spokój.
- Jeśli nie masz pewności co do zakupu konkretnych funduszy ETF i brakuje Ci wystarczającej odwagi, możesz spróbować kopiować (naśladować) popularnych inwestorów lub zainwestować w produkty inwestycyjne takie jak Smart Portfolios nebo SaxoSelect.
Czy podobał Ci się ten artykuł i chcesz dowiedzieć się więcej? Odwiedź naszą akademię inwestowania. W naszej akademii znajdziesz podstawowe i zaawansowane informacje na temat inwestowania w akcje, indeksy, surowce i fundusze ETF.
Powiązane artykuły
- Co to jest ETF >>
- Najlepsi brokerzy ETF – porównanie w tabeli >>
- Jak działa inwestowanie online >>
- Bieżąca cena indeksu S&P 500 >>
- Wykres indeksu NASDAQ >>
- Jak inwestować w indeks DAX >>
Czy podobał Ci się ten artykuł? Poleć go swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania na giełdzie.
Dyskusje o artykule