Kupując akcje, to dosłownie kupujemy kawałek firmy. Ten udział w spółce uprawnia do udziału w zyskach w formie dywidendy. Jednak dla wielu początkujących inwestorów świat inwestowania w akcje jest zbyt skomplikowany. Dlatego w tym artykule zebraliśmy 9 przydatnych porad, jak zacząć inwestować w akcje w 2025 roku.
Treść artykułu
Najlepsi brokerzy w Polsce
1.
XTB
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
2.
eToro
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
3.
Saxo Bank
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
1. Oceń swoją sytuację finansową
Przed dokonaniem inwestycji należy upewnić się, że posiadasz dostępne środki. Inwestuj jednak tylko te pieniądze, które masz wolne i nie są Ci one potrzebne na pokrycie bieżących wydatków.
Inwestowanie w akcje to działalność długoterminowa. Wielu inwestorów kupuje akcje spółek, które trzymają przez okres od kilku miesięcy aż po wiele lat. Dlatego warto inwestować pieniądze, które nie będą potrzebne w ciągu najbliższych kilku lat.
2. Wyznacz sobie długoterminowe cele
Dlaczego rozważasz inwestowanie na giełdzie? Czy będziesz potrzebować swoich środków za sześć miesięcy, rok, za pięć lat lub później? Oszczędzasz na emeryturę, na przyszłe wydatki, studia lub budowę domu?
Zastanów się nad tymi pytaniami i określ swoje cele oraz horyzont inwestycyjny.
3. Poznaj swoją tolerancję na ryzyko
Tolerancja na ryzyko jest cechą psychologiczną, na którą pozytywny wpływ ma wykształcenie, dochody i zamożność. Jeśli te czynniki wzrastają, tolerancja na ryzyko może nieznacznie wzrosnąć. Wraz z wiekiem tolerancja na ryzyko zwykle się zmniejsza.
Istnieje tu bezpośredni związek – jeśli chcesz uzyskać wyższe zyski, musisz podjąć większe ryzyko. Czy jesteś skłonny zaryzykować 100 USD, aby uzyskać 1 000 USD? Czy może zaryzykowałbyś 1 000 USD, aby uzyskać kolejne 1 000 USD? Wszyscy ludzie mają różną tolerancję na ryzyko i nie istnieje jakaś „właściwa” równowaga.
Jeśli nie chcesz podejmować zbyt dużego ryzyka, będziesz musiał zadowolić się akcjami, które zapewniają niższe dochody. Większość inwestorów znajduje się gdzieś w złotym środku pomiędzy awersją do ryzyka i gotowością do jego podjęcia.
4. Zapoznaj się z podstawowymi informacji o inwestowaniu
Zanim dokonasz swojej pierwszej inwestycji, poświęć trochę czasu na poznanie podstaw inwestowania w akcje.
Tematyka, z którą powinieneś się zapoznać, obejmuje:
- Terminologia związana z inwestycjami – Zrozumienie terminów inwestycyjnych, takich jak wykres cenowy, kapitalizacja rynkowa, dywidendy, wskaźnik P/E i procent składany. To tylko niektóre z podstawowych pojęć, z którymi można się spotkać podczas inwestowania.
- Popularne metody analizy i selekcji akcji – powinieneś zrozumieć, w jaki sposób przeprowadzane są analizy fundamentalna i techniczna, czym się od siebie różnią i która z nich jest odpowiednia przy krótkim lub długim horyzoncie inwestycyjnym.
- Rodzaje zleceń na rynku akcji – Poznaj różnicę między zleceniem rynkowym (market) a zleceniem z limitem ceny. Dowiedz się, jak działa stop loss i jak korzystać z tego zlecenia. Te podstawowe zlecenia będą używane podczas kupna i sprzedaży akcji. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszym przewodnikiem na temat kupowania akcji online.
Jeśli chcesz uzyskać więcej informacji z wysokiej jakości źródeł, odwiedź naszą akademię inwestycyjną, która nie ma sobie równych w Polsce.
Nasza akademia inwestycyjna zapewnia kompleksowe informacje na temat inwestowania w akcje, indeksy, surowce, kryptowaluty i fundusze ETF. W akademii znajdziesz również informacje na temat handlu społecznościowego i kopiowania popularnych inwestorów.
5. Inwestuj w akcje za pośrednictwem wysokiej jakości i zweryfikowanego maklera
Aby inwestować w akcje, trzeba otworzyć konto w domu maklerskim. Dom maklerski nazywany też brokerem to firma, która umożliwia inwestowanie w akcje i inne instrumenty finansowe (Forex, surowce, kryptowaluty, indeksy, obligacje i ETF).
Cały proces zakładania konta jest bardzo prosty, przebiega całkowicie online i jest podobny do zakładania konta bankowego. Jeśli chcesz inwestować za pośrednictwem brokera online, musisz zwrócić uwagę na następujące kwestie:
- Na stronie internetowej brokera kliknij przycisk „Utwórz konto”.
- Wypełnij swoje podstawowe dane osobowe (e-mail, imię i nazwisko, adres i numer telefonu).
- Zweryfikuj swoją tożsamość (np. za pomocą dowodu osobistego i faktury za płatności internetowe)
- Wpłać pieniądze na swój rachunek inwestycyjny
- Zainstaluj platformę handlową, którą za darmo pobierzesz ze strony brokera (niektórzy brokerzy oferują również wersję internetową platformy handlowej, do której logujemy się za pomocą przeglądarki internetowej)
- Zaloguj się na platformie i wybierz instrumenty, w które chcesz inwestować
Dużą zaletą inwestowania w akcje jest to, że możesz wypróbować wszystko bez ryzyka na koncie demo. Rachunek demonstracyjny służy do zapoznania się z funkcjami platformy transakcyjnej i wypróbowania składania zleceń kupna/sprzedaży oraz przetestowania swojej strategii inwestycyjnej.
Najlepsze domy maklerskie
Inwestuj w akcje za pośrednictwem wysokiej jakości i zweryfikowanego domu maklerskiego (brokera).
Wybrani maklerzy umożliwiają inwestowanie w akcje z całego świata, rachunki klientów prowadzą na specjalnych kontach i są regulowani przez najbardziej rygorystyczne europejskie organy regulacyjne (CySEC, ESMA, FCA).
Z usług tych brokerów korzystają setki a nawet tysiące polskich inwestorów.
Oferta akcji Polska, Europa, USA Minimalny wkład 0 zł (zalecane min. 2 000 zł) Polski
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Oferta akcji Europa, USA, Azja Minimalny wkład 250 zł Polski
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Oferta akcji Polska, Europa, USA, Kanada, Azja, Australia, Afryka Minimalny wkład 0 zł Polski
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Możesz porównać tych i innych najlepszych brokerów online ze sobą w naszym przejrzystym porównaniu rachunków maklerskich.
6. Inwestuj w dobrze zarządzane spółki
Chociaż w świecie inwestycji spotkamy się z ostrzeżeniem, że „wcześniejsze przychody nie są gwarancją przyszłych wyników”, uważamy, że choć nie jest to gwarancja, jest to całkiem dobry wskaźnik.
Firmy prowadzone przez inteligentnych ludzi zazwyczaj utrzymują stabilne wyniki. Jeśli firma ma silną markę, wysokiej jakości produkt, wysokie przychody i globalny zasięg, jest mniej prawdopodobne, że w przyszłości zbankrutuje.
Z drugiej strony, to wszystko nie daje nam 100% gwarancji, że akcje takiej spółki będą nadal rosły. Dlatego nie należy zapominać przytoczonego powyżej ostrzeżenia.
Pomocą przy wyborze wysokiej jakości akcji może być kapitalizacja rynkowa spółki i wysokość dywidendy. W poniższej tabeli znajduje się lista popularnych spółek wypłacających dywidendy i mających wysoką kapitalizację rynkową.
| Spółka | Symbol | Branża | Stopa dywidendy* |
|---|---|---|---|
| Microsoft | MSFT | Technologie | 1.52% |
| Apple | AAPL | Technologie | 1.32% |
| Visa | V | Finanse | 0.59% |
| JPMorgan Chase | JPM | Finanse | 2.88% |
| Johnson & Johnson | JNJ | Przemysł farmaceutyczny | 2.77% |
| Coca-Cola | KO | Napoje bezalkoholowe | 1.59% |
| Boeing | BA | Lotnictwo | 2.10% |
| Walmart | WMT | Sklepy detaliczne | 1.79% |
| Procter & Gamble | PG | Higiena osobista | 2.36% |
| Bank of America | BAC | Finanse | 0.63% |
| Walt Disney | DIS | Media | 1.76% |
| AT&T | T | Telekomunikacja | 2.04% |
| BMW | BMW.DE | Motoryzacja | 5.61% |
| Nestle | NESN.ZU | Żywność | 2.45% |
| BNP Paribas | BNP.PA | Finanse | 3.02% |
7. Dywersyfikuj swoje inwestycje
Dywersyfikacja portfela jest popularnym sposobem zarządzania ryzykiem inwestycyjnym. Andrew Carnegie jest znany ze swojego powiedzenia: „Najbezpieczniejszą strategią inwestycyjną jest włożenie wszystkich jajek do jednego koszyka, a następnie obserwowanie tego koszyka”.
Z poniższego filmu dowiesz się, co to jest dywersyfikacja.
Dlatego też doświadczeni inwestorzy mają akcje różnych spółek z różnych branż i krajów. Ten sposób inwestowania chroni ich przed tym, aby jedno złe wydarzeniem nie wpłynęło na ich cały portfel akcji.
Przykład: Wyobraź sobie, że posiadasz akcje trzech spółek (spółki A, B, C) i oczekujesz, że ich akcje będą nadal rosły.
Na koniec roku akcje spółki A zyskały +25%. Akcje firmy B wzrosły tylko o +8%. Spółka C została oskarżona o wykorzystywanie w produkcji materiałów niskiej jakości. Z powodu tych negatywnych informacji akcje spółki C zakończyły rok spadkiem o -15%.
Podsumowując, wybrany portfel akcji przyniósłby zysk +18% na koniec roku. Obliczenie jest następujące (25+8) – 15 = 18%. W rezultacie, dzięki dywersyfikacji, wyeliminowaliśmy bardziej znaczący wpływ strat na akcji spółki C na cały nasz portfel. Pozostałe dwie zyskowne inwestycje pokryły stratę na akcjach C i przyniosły nam zysk.
8. Trzymaj emocje pod kontrolą
Inwestor, który ma negatywny stosunek do wzrostu cen akcji, nazywany jest „niedźwiedziem”, podczas gdy jego pozytywny odpowiednik nazywany jest „bykiem”.
W trakcie sesji giełdowej (godzin, w których handluje się akcjami), toczy się walka między bykami i niedźwiedziami, co znajduje odzwierciedlenie w stale zmieniających się cenach papierów wartościowych. Te krótkoterminowe ruchy są napędzane bardziej przez plotki, spekulacje i nadzieje (emocje) niż przez logikę i obiektywną analizę akcji.
W perspektywie krótkoterminowej zachowanie rynku często opiera się na naprzemiennych emocjach euforii („Każdy kocha ten nowy produkt!”). i strach („Ten nadchodzący skandal będzie miał poważny wpływ na biznes”).
Jednak w dłuższej perspektywie istnieją tez inne czynniki (zyski spółki, wartość oferowanych usług, jakość produktu…), które determinują wartość akcji. Dlatego też firmy o solidnych fundamentach mogą przetrwać kilka skandali.
Trzymanie się planu inwestycyjnego to droga do sukcesu
Największą przeszkodą w osiąganiu zysków na rynku akcji jest niezdolność do kontrolowania swoich emocji.
Ceny akcji, które zmieniają się wbrew naszym oczekiwaniom, powodują napięcie i niepewność. Czy powinienem sprzedać swoją pozycję i uniknąć straty? Czy powinienem zatrzymać akcje, mając nadzieję, że cena odbije? Czy może powinienem kupić ich więcej?
Ale nawet jeśli inwestycja w akcje przyniosła oczekiwane rezultaty, pojawiają się pytania: Czy powinienem teraz zrealizować zysk, zanim cena spadnie? Czy powinienem utrzymać swoją pozycję, ponieważ cena akcji może jeszcze wzrosnąć?
Takie myśli zaleją twój umysł, zwłaszcza jeśli stale obserwujesz cenę papierów wartościowych, być może aż w takim stopniu, że podejmiesz działania. Dlatego większość decyzji podejmowanych pod wpływem emocji nie jest w danej sytuacji najlepszym rozwiązaniem.
Jednocześnie powinieneś określić moment, w którym sprzedasz swoje akcje, zwłaszcza jeśli Twój powód okaże się nieaktualny lub jeśli akcje nie zareagują w oczekiwany sposób.
Innymi słowy, dla własnego bezpieczeństwa należy mieć przygotowaną strategię wyjścia i realizować ją bez emocji.
9. Korzystaj z kursów i szkoleń
Jak w każdej innej dziedzinie w inwestowaniu też, dobrze jest uczyć się od osób bardziej doświadczonych. Dlatego warto wziąć udział w profesjonalnym seminarium lub webinarium na temat inwestowania, które zostanie poprowadzi doświadczony inwestor, który działa na giełdzie od kilku lat.
Czy podobał Ci się ten artykuł? Poleć go swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania na giełdzie.
Dyskusje o artykule