Indeksy giełdowe są bardzo ważną częścią rynków finansowych, a indeksy takie jak S&P 500, Dow Jones i DAX należą do najbardziej znanych indeksów na świecie. W tym artykule wyjaśnimy, czym jest indeks giełdowy i jak działa inwestowanie w indeksy w 2025 roku.
Treść artykułu
- Czym jest indeks giełdowy?
- Rodzaje indeksów
- Najbardziej znane indeksy giełdowe
- Instrukcja jak inwestować w indeksy
- Najlepsi brokerzy
- Zalety i wady inwestowania w indeksy
- Podsumowanie artykułu
Najlepsi brokerzy w Polsce
1.
XTB
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
2.
eToro
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
3.
Saxo Bank
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
Czym jest indeks giełdowy?
Indeks giełdowy mierzą wyniki cenowe grupy akcji z danej giełdy.
Na przykład FTSE 100 reprezentuje wyniki 100 największych akcji brytyjskich spółek notowanych na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.
- Jeśli większość tych akcji będzie rosła, indeks FTSE 100 też wzrośnie
- Jeśli większość akcji będzie spadać, FTSE 100 również spadnie
Z filmu dowiesz się, czym są indeksy giełdowe i jakie są najbardziej znane amerykańskie indeksy.
Jak obliczane są indeksy giełdowe?
Indeksy giełdowe są zazwyczaj obliczane na jeden z dwóch sposobów. Większość indeksów giełdowych jest ważona kapitalizacją, co oznacza, że spółka o wyższej kapitalizacji rynkowej ma większy wpływ na cenę indeksu.
Niektóre dobrze znane indeksy (takie jak Dow Jones i Nikkei) są ważone ceną, co oznacza, że spółka o wyższej cenie akcji ma większy wpływ na cenę całego indeksu.
Na przykład, w indeksie ważonym ceną, spółka o cenie akcji 100 USD będzie miała dziesięciokrotnie większy wpływ niż spółka o cenie akcji 10 USD.
Rodzaje indeksów
Istnieje kilka rodzajów indeksów giełdowych. Najbardziej znane typy indeksów obejmują:
- Indeksy sektorowe
- Indeksy krajowe
- Indeksy wielorynkowe
Indeksy sektorowe mają na celu mierzenie wydajności i wartości akcji, które składają się na określoną branżę (sektor) rynku giełdowego.
Powodem wprowadzenia indeksów sektorowych jest pomoc inwestorom w zrozumieniu wyników danego segmentu rynku. Przykładem jest indeks giełdowy Next Biotech, który składa się z 25 spółek biotechnologicznych notowanych na giełdzie Euronext.
Główne indeksy oceniające wyniki krajowych giełd papierów wartościowych nazywane są indeksami krajowymi. Znane indeksy giełdowe to FTSE 100 (Wielka Brytania), S&P 500 (USA) i DAX (Niemcy). Większość inwestorów giełdowych inwestuje w oparciu o indeksy giełdowe poszczególnych krajów.
Indeksy wielorynkowe zazwyczaj obejmują indeksy z różnych krajów i są zaprojektowane tak, aby reprezentować różne rynki papierów wartościowych. Jest to przydatne dla inwestorów, którzy mają globalne podejście do inwestowania.
Najbardziej znane swiatowe indeksy giełdowe
- Dow Jones Industrial Average (DJIA) – jeden z najstarszych i najbardziej znanych indeksów giełdowych na świecie. Mierzy on wyniki 30 dużych amerykańskich spółek notowanych na giełdzie. Jest ona również znany jako US30.
- S&P 500 – amerykański indeks giełdowy składający się z 500 największych amerykańskich spółek, reprezentujących około 80% całkowitej kapitalizacji rynkowej w USA. S&P 500 jest zatem uważany za dobry wskaźnik wydajności amerykańskiej gospodarki.
- DAX 40 – śledzi 40 największych niemieckich spółek notowanych na giełdzie we Frankfurcie. Indeks giełdowy DAX jest uważany za barometr niemieckiej gospodarki.
- Nikkei – ten japoński indeks giełdowy obejmuje 225 spółek z Tokijskiej Giełdy Papierów Wartościowych. Indeks Nikkei obejmuje również takie znane japońskie firmy, takie jak Toyota czy Panasonic.
- EURO STOXX 50 – obejmuje 50 największych spółek w strefie euro. Inwestorzy traktują EURO STOXX 50 jako wskaźnik kondycji europejskiej gospodarki.
- FTSE 100 – śledzi 100 największych brytyjskich spółek notowanych na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.
- Hang Seng – śledzi wyniki 50 największych spółek pod względem kapitalizacji rynkowej na giełdzie w Hongkongu. Hang Seng jest również powiązany z chińską gospodarką i szerszym rynkiem azjatyckim.
- AUS200 – główny australijski indeks giełdowy, który śledzi 200 najlepszych akcji na Australijskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.
Większość z tych indeksów składa się z tzw. akcji blue chip. Blue chip to termin używany do opisania akcji największych i najbardziej dochodowych spółek, które są notowane na giełdzie, mają stabilny wzrost i regularnie wypłacają dywidendy.
Jak możemy inwestować w indeksy?
Aby inwestować na indeks, trzeba otworzyć konto u brokera. Broker to firma, która pozwala na inwestowanie w indeksy z całego świata. Większość brokerów ma dostęp do światowych giełd, na które przekazuje nasze zlecenia, w celu ich realizacji.
W dzisiejszych czasach nie trzeba już nigdzie chodzić, ponieważ cały proces inwestowania odbywa się online.
Instrukcja jak inwestować w indeksy
W kolejnych wierszach przedstawiamy kompletną instrukcję, jak inwestować w indeksy giełdowe.
1. Otwarcie rachunku u brokera
Ten punkt na pierwszy rzut oka wydaje się prosty, ale tak naprawdę jest najważniejszy. Możemy go podzielić na trzy etapy:
- Wybór dobrego brokera
- Zakładanie rachunku inwestycyjnego
- Wpłata środków na rachunek handlowy
Wybór brokera on-line
Obecnie możemy wybierać spośród dużej liczby brokerów online. Początkujący inwestor może bardzo szybko pogubić się tej ofercie.
Wybierając firmę aby inwestować w indeksy giełdowe należy zwrócić uwagę na oferowaną platformę, opłaty, wysokość spreadu i jakość świadczonych usług. Nie należy zapominać o dostępności różnych giełd.
Najlepsi brokerzy do inwestowania w indeksy giełdowe
Inwestują w indeksy giełdowe za pośrednictwem wysokiej jakości brokera.
W poniższej tabeli znajdziesz firmy, które są regulowane przez najbardziej rygorystyczne europejskie organy i oferują bogatą ofertę indeksów giełdowych.
Deponują oni środkami klientów na specjalnych kontach i zapewniają obsługę klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.
Instrumenty Forex, Surowce, Kryptowaluty, Akcje, Indeksy, ETF-y Minimalny wkład 0 zł (zalecane min. 2 000 zł) Polski Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Instrumenty Forex, Surowce, Kryptowaluty, Akcje, Indeksy, ETF-y Minimalny wkład 450 zł Polski 51% kont inwestujących w kontrakty CFD traci pieniądze |
Instrumenty Forex, Surowce, Kryptowaluty, Akcje, Indeksy, ETF-y, Obligacje Minimalny wkład 0 zł Polski Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Możesz porównać tych i innych wysokiej jakości brokerów online w naszym kompleksowym porównaniu najlepszych brokerów do inwestowania w indeksy giełdowe.
Założenie konta handlowego
Po wybraniu brokera należy otworzyć rachunek handlowy. Jest to zazwyczaj prosty proces online, podobny do zakładania konta bankowego.
Założenie konta handlowego odbywa się w następujący sposób:
- Utwórz dane logowania
- Wypełnij swoje dane osobowe
- Zweryfikuj swoją tożsamość
- Wpłać pieniądze na swój rachunek handlowy
Proces otwarcia konta handlowego jest bardzo szybki, a w niektórych firmach założysz konto handlowe w 10 – 15 minut.
Wpłata pieniędzy na konto
Aby zacząć inwestować, musisz wpłacić pieniądze na swoje konto handlowe.
Możesz wpłacić pieniądze na swoje konto handlowe za pomocą przelewu bankowego lub karty kredytowej. Niektóre firmy umożliwiają również wpłatę pieniędzy za pośrednictwem systemu PayPal, Skrill lub Neteller.
2. Wybierz indeks giełdowy
Najlepsi brokerzy umożliwiają inwestowanie w indeksy giełdowe z całego świata. Zazwyczaj można wybierać spośród indeksów z USA, Wielkiej Brytanii, Europy, Australii i Azji.
U większości brokerów można handlować indeksami za pośrednictwem kontraktów CFD, Futures (kontrkaty terminowe), opcji lub ETF. Polsce traderzy inwestują w indeksy głównie poprzez kontrakty CFD lub fundusze ETF.
Kontrakty CFD
CFD (po polsku kontrakt na różnice kursowe) to finansowy instrument pochodny, który dokładnie odwzorowuje cenę instrumentu bazowego, w tym przypadku cenę indeksu giełdowego.
Dzięki kontraktom CFD możesz spekulować na wzrost lub spadek ceny indeksu giełdowego. W handlu kontraktami CFD inwestorzy wykorzystują dźwignię finansową, która może zwielokrotnić zysk, ale także stratę, jeśli transakcja nie rozwinie się po twojej myśli.
W tym filmie zobaczysz, jak działa inwestowanie w indeksy za pośrednictwem kontraktów CFD.
Dużą zaletą jest to, że niektórzy brokerzy nie pobierają opłaty swapowej za przeniesienie otwartej pozycji handlowej na następny dzień. Na przykład, w przypadku handlu na rynku Forex, opłata swap jest czymś oczywistym.
ETF
ETF jest skrótem od Exchange Traded Fund (po polsku dosł. fundusz notowany na giełdzie). Jak sama nazwa wskazuje, jest to rodzaj funduszu udziałowego.
W przeciwieństwie do tradycyjnego funduszu inwestycyjnego, ETF replikuje wybrany indeks giełdowy (S&P 500, NASDAQ, DAX, Nikkei i inne). Taki ETF jest również znany jako fundusz indeksowy. Oznacza to, że fundusz ETF nie musi być zarządzany przez menedżera, który wybiera odpowiednie akcje.
Zaletą dla inwestorów są niższe opłaty i prawdopodobieństwo wyższej aprecjacji niż w przypadku tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. Statystyki pokazują, że ponad 2/3 aktywnie zarządzanych funduszy nie osiąga lepszych wyników niż dany indeks giełdowy.
Przeczytaj także ›› Czym są fundusze ETF?
3. Złóż zamówienie zakupu
Jeśli utworzyłeś konto handlowe, wpłaciłeś pieniądze możesz złożyć swoje pierwsze zlecenie zakupu. W zależności od wielkości zlecenia (kontraktu) wybierasz kwotę do zainwestowania. Wielkość zamówienia jest zwykle określana w lotach.
Kiedyś zlecenia były składane bezpośrednio na parkiecie giełdy (trading floor) lub telefonicznie.
Obecnie, zdecydowana większość zleceń składana jest za pośrednictwem platform handlowych on-line.
Platforma handlowa
Platforma handlowa (lub inwestycyjna) to program lub aplikacja mobilna, która umożliwia inwestowanie w indeksy giełdowe. Platforma handlowa jest dostarczana przez większość brokerów za darmo i może być zainstalowana na Twoim komputerze, laptopie, tablecie lub telefonie.
Niektórzy brokerzy oferują również wersję internetową platformy handlowej, do której logujemy się za pomocą przeglądarki internetowej.
Aby uzyskać więcej informacji na temat platformy transakcyjnej, zobacz nasze porównanie najlepszych platform transakcyjnych do inwestowania w indeksy.
Jakie są korzyści z inwestowania w indeksy?
Niska minimalna inwestycja – w indeksy można inwestować nawet z niewielkim kapitałem finansowym. Na przykład u brokera XTB można inwestować w indeks S&P 500 już od 1 USD.- Dywersyfikacja – indeksy giełdowe składają się z akcji wielu dużych spółek. Na przykład indeks S&P 500 składa się z 500 akcji największych amerykańskich spółek. Gdyby 10 akcji wchodzących w skład indeksu osiągnęło gorsze wyniki i spadło, wpływ na wyniki cenowe indeksu S&P 500 byłby minimalny. Jeśli jednak zdecydowałeś się zainwestować 50% swojego kapitału w te 10 akcji, spadek tych akcji wpłynąłby na połowę twojego kapitału.
Dlatego inwestowanie w indeksy jest bardziej odpowiednie dla początkujących inwestorów, którzy nie mają jeszcze wystarczającego doświadczenia w analizowaniu i wybieraniu akcji poszczególnych pojedynczych spółek. W przypadku indeksu giełdowego inwestycja jest dzielona między akcje kilku spółek. - Niskie opłaty – inwestując w indeksy, możesz płacić niższe opłaty niż handlując innymi instrumentami finansowymi (Forex, towary (surowce), kryptowaluty). Ponadto, niektórzy brokerzy nie pobierają opłat za przeniesienie pozycji handlowej CFD na następny dzień. W ten sposób przy inwestowaniu długoterminowym można znacznie zaoszczędzić na opłatach.
- Pasywność – Wiele funduszy indeksowych zarządza swoimi portfelami zbyt aktywnie. Ogólnie rzecz biorąc, bierność czyli pasywność jest kluczem do udanego inwestowania na giełdzie. Istnieje ogromna liczba statystyk, które wskazują na fakt, że inwestorzy powinni w wielu przypadkach preferować inwestowanie bezpośrednio w indeks giełdowy i pozostawić tę inwestycję bez żadnych późniejszych zmian.
- Dywidendy – jeśli zdecydujesz się inwestować w indeksy za pośrednictwem funduszy ETF, w niektórych przypadkach możesz otrzymywać dywidendy. Przykładowo, fundusz ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF składa się z akcji spółek, które regularnie wypłacają dywidendy od ponad 25 lat.
Niska minimalna inwestycja – w indeksy można inwestować nawet z niewielkim kapitałem finansowym. Na przykład u Wady inwestowania w indeksy
Z drugiej strony, inwestowanie w indeksy giełdowe ma kilka wad.
- Jak w przypadku każdej inwestycji, handel indeksami wiąże się z ryzykiem straty. Obowiązuje tu stara zasada, że wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją przyszłych wyników.
Ceny indeksów giełdowych rosną i spadają, ale w dłuższej perspektywie indeksy przeważnie rosną. Dlatego, aby przechylić szanse na swoją korzyść, lepiej jest inwestować w indeksy w dłuższym horyzoncie inwestycyjnym. - Podczas handlu kontraktami CFD na indeksy ważne jest zarządzanie ryzykiem. W przypadku kontraktów CFD na indeksy wykorzystywana jest dźwignia finansowa, która może zwielokrotnić zysk, ale także stratę, jeśli inwestycja nie przyniesie korzyści.
W związku z tym podczas handlu CFD na indeksy, zawsze używaj zlecenia Stop Loss. Dzięki stoploss ustalasz maksymalną stratę, którą jesteś skłonny zaakceptować, jeśli inwestycja pójdzie nie po twojej myśli.
Jak w przypadku każdej inwestycji, handel indeksami wiąże się z ryzykiem straty. Obowiązuje tu stara zasada, że wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją przyszłych wyników.Podsumowanie artykułu
Jesteśmy na końcu artykułu, w którym wyjaśniliśmy, czym są indeksy giełdowe.
Inwestowanie w indeksy to bez wątpienia ciekawy sposób na podwyższenie swoich oszczędności. Nie należy jednak zapominać o możliwym ryzyku, dlatego zawsze inwestuj tylko tyle pieniędzy, ile masz do dyspozycji i nie potrzebujesz na pokrycie bieżących wydatków.
Czy podobał Ci się ten artykuł? Poleć go swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania na giełdzie.
Dyskusje o artykule