eToro vs. Interactive Brokers – szczegółowe porównanie

Home » Blog » Broker vs. Broker » eToro vs. Interactive Brokers – szczegółowe porównanie

eToro vs. Interactive Brokers – szczegółowe porównanie

Łukasz Isztvan małe zdjęcie

Autor: Łukasz Isztvan

Ostatni raz aktualizowano 14. lutego 2024

Czy broker eToro jest lepszy niż Interactive Brokers? W co mogę inwestować za ich pośrednictwem i jakie w związku z tym zapłacę opłaty? Jakie są zalety i wady obu firm? Odpowiedzi na te pytania można znaleźć w tym szczegółowym porównaniu.

Treść artykułu

Podstawowe informacje o brokerach eToro i Interactive Brokers

W sekcji wprowadzającej opiszemy podstawowe dane obu firm.

(Możesz również porównać pozostałych brokerów. Wystarczy kliknąć na pole poniżej, wybrać dwie firmy i automatycznie pojawi się porównanie.)

logo brokera eToro Interactive Brokers logo

ocena brokera eToro

4.8

ocena Interactive Brokers

4.6
Rok założenia
2007 1987
Siedziba brokera
Izrael USA
Oddział w Polsce
Nie Nie
Regulacja
CySEC, FCA, ASIC MNB, FCA
Rejestracja w KNF
Tak Tak
Polski
Tak Nie
Konto demo
Tak, wypróbuj demo » Tak

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem

Najlepsi brokerzy

1.

logo xtb

XTB

icon right

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem

2.

logo etoro

eToro

right

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem

3.

logo saxo

Saxo Bank

right

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem

Oferta instrumentów

Brokerzy eToro i Interactive Brokers mają bogatą ofertę instrumentów finansowych.

Obaj brokerzy oferują prawdziwe akcje i fundusze ETF lub instrumenty handlowe oparte na kontraktach CFD. Ponadto za pośrednictwem Interactive Brokers można handlować kontraktami futures i opcjami.

Więcej danych można znaleźć w tabeli.

Akcje
Tak Tak
Fundusze ETF
Tak Tak
Indeksy
Tak Tak
Surowce
Tak Tak
Forex
Tak Tak
Kryptowaluty
Tak Tak
Obligacje
Nie (tylko za pośrednictwem ETF) Tak

Platforma handlowa

eToro oferuje swoim klientom własną platformę do handlu społecznościowego i inwestowania. Interactive Brokers też ma własną platformę inwestycyjną.

W ofercie obu brokerów nie znajdziemy już tradycyjnej platformy MetaTrader.

logo platformy etoro logo platformy  TWS - Trader Workstation
Nazwa platformy
eToro Trader Workstation, GlobalTrader
Wersja na komputery stacjonarne
Nie (nie można pobrać na PC) Tak
Wersja internetowa
Tak Tak
iOS verze
Tak Tak
Wersja na Androida
Tak Tak
Więcej o platformie »

Handel kontraktami CFD

Przez obie firmy można inwestować w popularne instrumenty za pośrednictwem kontraktów CFD. Na platformach obu brokerów można dodatkowo wybrać, czy chcemy korzystać z dźwigni finansowej czy nie.

Minimalna inwestycja
10 € 30 €
Opcjonalna dźwignia finansowa
Tak (od 1:1) Tak
Zaawansowane zlecenia handlowe
Tak Tak

Inwestowanie w akcje i ETF

Brokerzy eToro i Interactive Brokers mają bogatą ofertę fizycznych akcji i funduszy ETF z całego świata. Więcej danych można znaleźć w tabeli.

Minimalna inwestycja
10 € 1 €
Akcje ułamkowe
Tak Tak
Oferta akcji
USA, Europa, Azja USA, Kanada, Europa, Azja, Indie, Australia
Polskie akcje
Nie Tak
Opodatkowanie dywidend w USA
15% 15%

Inwestowanie w kryptowaluty

Zarówno w eToro jaki i Interactive Brokers można inwestować w Bitcoiny i inne popularne kryptowaluty.

Minimalna inwestycja
10 € 30 €
Liczba kryptowalut
80 4
Staking
Tak Nie

Opłaty

Opłaty brokerów różnią się w zależności od tego, czy kupujesz fizyczne akcje, fundusze ETF, kryptowaluty czy handlujesz za pośrednictwem kontraktów CFD:

  • Inwestowanie w papiery wartościowe – w przypadku tego typu inwestycji możesz zapłacić opłatę transakcyjną (prowizję), opłatę za konwersję, opłatę powierniczą lub koszt transakcji, który zostanie uwzględniony w spreadzie (różnicy między ceną zakupu i sprzedaży aktywów).
  • Inwestowanie w kryptowaluty – w przypadku kryptowalut możesz zapłacić prowizję lub koszt transakcji zostanie zawarty w spreadzie.
  • Handel za pośrednictwem kontraktów CFD – w przypadku inwestowania tego typu możesz zapłacić prowizję, opłatę za nocną otwartą pozycję (swap) lub koszt transakcji zostanie uwzględniony w spreadzie.
Opłaty brokerskie eToro vs Interactive Brokers
Inwestowanie w akcje i fundusze ETF wiąże się zazwyczaj z niskimi opłatami.

Na końcu tabeli znajdują się opłaty za prowadzenie konta, wpłaty i wypłaty.

Spread
Od 0,09% Od 0,2 pips
Prowizja
Od 0,09% (0% dla rzeczywistych akcji i funduszy ETF) Od 0,35 € za transakcję
Swap
Od 0,01% (0% dla wybranych instrumentów) Od 0,01%
Opłata za konwersję
Od 150 pipsów 0,2% (minimalnie 2 €)
Przechowywanie papierów wartościowych
0 € 0 €
Wkład pieniężny
0 € 0 €
Wypłata środków pieniężnych
5 € 0 € (dotyczy tylko jednej wypłaty w miesiącu). Za każdą dodatkową wypłatę zapłacisz od 1 € do 10 €, w zależności od waluty konta)
Za brak aktywności
0 € (10 € miesięcznie, jeśli nie zalogujesz się na swoje konto co najmniej raz w roku) 0 €
Tworzenie / usuwanie konta
0 € 0 €
Dalsze informacje »

Wpłacanie i wypłacanie pieniędzy

W tej sekcji porównania znajdziesz informacje na temat finansowania rachunku inwestycyjnego.

Waluta rachunku
USD PLN, EUR, USD + 13 innych walut
Minimalny wkład
$100 (ok. 430 zł) 0 zł
Możliwości wpłaty
Przelew bankowy, karta kredytowa, PayPal, Skrill, Neteller Przelew bankowy
Minimalny wypłata
$30 (ok. 130 zł) 1 zł
Czas przetwarzania wypłaty
2 dni 1-2 dni

Obsługa klienta

Obie firmy oferują liczne opcje wsparcia dla swoich klientów.

Dostępność wsparcia
24 godziny na dobę (poniedziałek – piątek) od 9:00 do 18:00 (poniedziałek -piątek)
E-mail
Tak Tak
Live chat
Tak Tak (tylko dla klientów)
Telefon
Nie Tak
Wsparcie w języku polskim
Nie Nie

Zalety brokera

  • zaletyZweryfikowany i regulowany broker
  • ikonaOferowanie rzeczywistych akcji, funduszy ETF i handlu kontraktami CFD.
  • broker ikona takUłamkowe akcje i fundusze ETF (od 10 €)
  • zalety brokera eToro czyMożliwość automatycznego kopiowania popularnych inwestorów
  • copy tradingMożliwość inwestowania w zarządzane portfele
  • zaletyPrzejrzysta platforma i aplikacja mobilne eToro
  • zaletyRegulowany broker
  • ikonaBogata oferta akcji i funduszy ETF z całego świata
  • broker ikona takTrading za pośrednictwem kontraktów CFD, futures i opcji
  • zalety brokera Interactive Brokers czyWłasna platforma transakcyjna Trader Workstation i GlobalTrader

Wady

  • wady brokeraWyższy spread na niektórych instrumentach finansowych
  • wadyKonto handlowe jest prowadzone w USD
  • wady brokeraObsługa klienta, platforma i strona internetowa brokera nie są w języku polskim
  • wadyZłożony proces otwierania konta
  • ikona wadyKompleksowa obsługa platformy Trader Workstation
  • ikona wadyWpłaty i wypłaty środków wyłącznie przelewem bankowym

Porównanie końcowe

Jesteśmy na końcu naszego porównania i „pojedynku” eToro vs. Interactive Brokers.

  • eToro należy do najpopularniejszych brokerów w Polsce. Jego platforma inwestycyjna jest bardzo przejrzysta i prosta. Dodatkowo znajdziesz panel społecznościowy, za pośrednictwem którego możesz komunikować się z innymi inwestorami.
  • Interactive Brokers oferuje szeroką gamę akcji i funduszy ETF oraz umożliwia handel kontraktami futures i opcjami.
  • Platforma inwestycyjna eToro jest niezwykle przejrzysta i prosta w obsłudze, nawet dla początkujących inwestorów. Ponadto istnieje panel społecznościowy, za pośrednictwem którego można komunikować się z innymi inwestorami. Jeśli wybierzesz brokera eToro, możesz mieć pewność, że inwestujesz za pośrednictwem dobrej i zweryfikowanej firmy.

ten czy inny

Aby uzyskać więcej informacji na temat eToro, przeczytaj naszą szczegółową recenzję.

logo

Aby uzyskać więcej informacji na temat Interactive Brokers, przeczytaj naszą szczegółową recenzję.

 

Podobało Ci się porównanie eToro vs. Interactive Brokers? Poleć je swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania na giełdzie.

udostępnij

O autorze

Łukasz Isztvan zdjęcie

Łukasz Isztvan

Inwestuję na rynkach finansowych od 2014 roku. Uczestniczyłem w licznych szkoleniach i seminariach prowadzonych przez profesjonalnych inwestorów. Nieustannie się kształcę, aby trzymać krok z najlepszymi. Więcej informacji o mnie można znaleźć na tej stronie.

Dyskusje o artykule