Coraz więcej osób jest zainteresowanych inwestowaniem swoich pieniędzy. W dzisiejszych czasach możemy wybierać spośród wielu różnych opcji inwestycyjnych. Jedną z popularnych opcji jest Copy trading – po polsku kopiowanie inwestorów. W tym artykule znajdziesz kompletny przewodnik po kopiowaniu traderów (transakcji) w 2025 roku.
Treść artykułu
- Historia kopiowania inwestorów
- Co to jest Copy trading?
- Zalety Copy tradingu
- Jak działa kopiowanie traderów?
- Kto to jest signal provider i follower?
- Copy trading platforma
- Instrukcja jak zacząć kopiować inwestorów
- Najlepsi brokerzy Copy trading
- 5 rad, jak wybrać inwestora, którego opłaci się kopiować
- Jakie opłaty mogę płacić przy kopiowaniu inwestorów
- Podsumowanie artykułu
Najlepsi brokerzy w Polsce
1.
XTB
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
2.
eToro
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
3.
Saxo Bank
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
Historia kopiowania inwestorów
Aby w pełni zrozumieć czym jest Copy trading, musimy najpierw poznać jego historię i rozwój. Copy trading nie zawsze wyglądał tak jak obecnie.
Pierwszą formą kopiowania transakcji były zwykłe wiadomości e-mail. Wyglądało to w ten sposób, że niektórzy traderzy informowali swoich obserwatorów o zainteresowaniu otwarciem lub zamknięciem określonych pozycji, wysyłając wiadomość e-mail, a następnie obserwujący otwierali lub zamykali tę samą pozycję (transakcję) niezależnie od nich.
Później powstał pierwszy wirtualny pokój handlowy, dzięki czemu inwesotr nie musiał już dzielić się swoimi zamiarami w wiadomości e-mail, ale po prostu udostępniał je w wirtualnej przestrzeni, w której jego obserwatorzy mogli czytać informacje i kopiować transakcje.
Pierwsze czaty (grupy dyskusyjne) zostały stworzone po to, aby można było dyskutować o konkretnych inwestycjach. Wszystko to wymagało jednak pełnej uwagi i obecności zainteresowanych osób przed komputerem.
Rok 2005 przyniósł historyczny zwrot
Wielu brokerów on-line zdawało sobie sprawę z potencjału zautomatyzowanego inwestowania, w którym jeden podmiot generowałby sygnały transakcyjne, a wszystkie inne powiązane z nim strony automatycznie kopiowałyby je na swoich rachunkach handlowych bez konieczności ciągłego monitorowania poczty e-mail lub grupy dyskusyjnej.
Pierwszą firmą, która utworzyła taki system była spółka Tradency. Usługa ta nosiła nazwę Mirror Trader, czyli handel lustrzany.
Wreszcie, trader mógł zorganizować własną strategię handlową w systemach z zapisami handlowymi, które informowały o efektywności tej strategii. Inni użytkownicy mogliby następnie zdecydować, czy opierając się na tych wynikach skopiować wszystkie transakcje wygenerowane z tej strategii na swoje konto.
Co to jest Copy trading?
Copy trading to innowacyjna usługa inwestycyjna, która pozwala inwestorowi automatycznie kopiować na swoim rachunku handlowym każdą inwestycję dokonaną przez innego inwestora.
Podobnie jak zwykły handel online, Copy trading opiera się na wykresach i statystykach. W takim przypadku zamiast zmian na rynku obserwujemy rzeczywistych ludzi.
Zanim wybierzesz tradera, ważne jest zapoznać się z portfoliem danego inwestora. Wskazane jest, aby dowiedzieć się, jaką strategię biznesową stosuje, jak skuteczna jest, na jakie ryzyko się naraża i tym podobne.
W krótkim filmie zobacz, jak działa kopiowanie inwestorów na największej platformie inwestycyjnej eToro.
Ważną cechą Copy tradingu jest fakt, że inwestor nie przekazuje swoich środków stronie trzeciej, tj. innemu traderowi, jak ma to miejsce w przypadku konwencjonalnych metod inwestycyjnych.
W tym przypadku inwestor po prostu otwiera własne konto handlowe, a następnie za pośrednictwem platformy handlowej Copy trading łączy swoje konto z wybranym traderem.
W praktyce środki są zawsze w rękach inwestora, strona trzecia nie dostarcza żadnych pieniędzy ani nie ingeruje w transakcję.
Zalety Copy tradingu
Kopiowanie traderów zapewnia wiele korzyści i dlatego staje się coraz bardziej popularną formą inwestowania na rynkach finansowych.
Przede wszystkim pozwala początkującym inwestorom zapoznać się z rynkami finansowymi i nabrać pewności siebie w inwestowaniu jako takim.- Pozwala inwestorom uczestniczyć w rynku nawet wtedy, gdy są zbyt zajęci, aby poświęcać swój cenny czas na analizowanie wykresów i wiadomości ekonomicznych.
- Copy trading może być wykorzystywany na różnych instrumentach finansowych, w tym parach walutowych, akcjach, towarach, kryptowalutach i innych.
- Dzięki kopiowaniu traderów możesz zacząć inwestować nawet z niewielkimi środkami.
- Twoje pieniądze mogą być „zarządzane” przez odnoszących sukcesy traderów i inwestorów.
- Kopiowanie traderów można zatrzymać lub anulować w dowolnym momencie.
Przede wszystkim pozwala początkującym inwestorom zapoznać się z rynkami finansowymi i nabrać pewności siebie w inwestowaniu jako takim.Jak działa kopiowanie inwestorów?
Copy trading pozwala każdemu kopiować transakcje inwestorów odnoszących sukcesy na rynkach finansowych.
Celem kopiowania traderów jest osiągnięcie przez inwestora takiej samej aprecjacji jego kapitału jak trader, którego kopiuje.
Kiedy kopiujesz tradera, nie otrzymujesz informacji o jego strategii, po prostu śledzisz rozwój jego inwestycji. Gdy wybrany inwestor dokona transakcji, Twój rachunek również automatycznie wykona ją w czasie rzeczywistym.
Wyobraź sobie jednak, że masz na swoim rachunku handlowym 1000 USD i chcesz skopiować transakcje inwestora, który ma na swoim rachunku 100 000 USD. Jeśli zainwestowałby w transakcję tylko 1% swojego kapitału, ty musiałbyś zainwestować całość. A jeśli byłaby to nieudana transakcja, zbankrutowałbyś.
Oczywiste jest więc, że nie można zainwestować nominalnie takiej samej kwoty jak dany trader. I to właśnie zabezpiecza platforma Copy tradingu. Twoim zadaniem jest dostarczenie jej niezbędnych instrukcji i dokonanie ustawień, które określają jak chcesz skopiować wybranego tradera.
Takim ustawieniem może być na przykład to, że jeśli inwestor inwestuje 1% swojego kapitału, to chcesz zainwestować taki procent ze swojego konta.
Proces kopiowania traderów
- Jeśli dostawca sygnału / popularny inwestor otwiera nową transakcję, jego broker wysyła dane tej transakcji do platformy Copy tradingowej.
- Platforma handlowa otrzymuje dane o nowej transakcji i weryfikuje, kim są inwestorzy, którzy kopiują dostawcę sygnału. Następnie sprawdza ich ustawienia osobiste w celu skopiowania wybranego tradera.
- Platforma prześle następnie każdemu inwestorowi szczegóły otwarcia nowej transakcji, ale dostosuje ją do konkretnych ustawień klienta.
- Transakcja jest następnie otwierana na rachunku handlowym klienta.
Proces ten odbywa się automatycznie, a co więcej, w ciągu kilku dziesiątych sekundy!
Kto to jest signal provider a kto follower
Proces kopiowania transakcji rozpoczyna się od tak zwanego dostawcy sygnału (ang. signal provider).
U niektórych brokerów możemy spotkać się z określeniem strategy manager lub popular investor. Jest to trader, który stworzył system transakcyjny, za pomocą którego handluje i pozwala innym inwestorom kopiować swoje inwestycje.
Follower to inwestor, który kopiuje transakcje dostawcy strategii lub popularnego inwestora.
Platforma do Copy tradingu
Kopiowanie transakcji jest możliwe dzięki platformie Copy Trading. Każda platforma zawiera podstawowe i dodatkowe funkcje.
Na platformie znajdziesz swój profil, w którym możesz śledzić postępy swoich inwestycji. Na platformie do kopiowania traderów znajduje się lista inwestorów / dostawców strategii. Po kliknięciu w profilu dostawcy strategii spowoduje to wyświetlenie jego historii handlowej i innych statystyk.
Wysokiej jakości platforma Copy trading zawiera również wszystkie popularne opcje wpłat i wypłat.
Liczne platformy można również zainstalować na smartfonie lub tablecie. W ten sposób możesz w dowolnym momencie sprawdzić status swoich inwestycji i przeanalizować, jak radzą sobie wybrani popularni inwestorzy.
Niektóre platformy umożliwiają również inwestorom wprowadzanie zleceń Stop Loss, których inwestorzy mogą używać do kontrolowania ryzyka związanego z kopiowaniem traderów.
Jak zacząć kopiowanie traderów?
Rozpoczęcie kopiowania inwestorów jest bardzo proste. Przyjrzyjmy się poszczególnym krokom:
- Założenie darmowe konto handlowe u brokera
- Wpłata środków na swoje konto
- Wybranie popularnego inwestora, którego chcesz kopiować
- Wybranie kwoty do zainwestowania
- Kliknąć w przycisk kopiować
- W zależności od funkcji platformy można również ustawić ochronne zlecenie Stop Loss i inne ustawienia.
Najlepsi brokerzy do kopiowania inwestorów
Kopiowanie inwestorów staje się coraz bardziej popularną usługą. Wiele firm zdaje sobie z tego sprawę i zaczyna świadczyć tę wyjątkową usługę inwestycyjną.
Firmy te są regulowane przez najbardziej rygorystyczne organy regulacyjne Unii Europejskiej, prowadzą one rachunki klientów na specjalnych kontach i zapewniają obsługę klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.
Instrumenty Forex, Surowce, Akcje, Indeksy, ETF, Kryptowaluty Minimalny wkład 250 zł Język polski 51% kont inwestujących w kontrakty CFD traci pieniądze |
Instrumenty Forex, Surowce, Akcje, Indeksy, ETF, Kryptowaluty Minimalny wkład 850 zł Język polski Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Instrumenty Forex, Surowce, Akcje, Indeksy, ETF, Kryptowaluty Minimalny wkład 450 zł Język polski Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
W naszym przeglądzie możesz poznać i wzajemnie porównać tych i innych najlepszych brokerów oferujących kopiowanie transakcji.
Jak wybrać inwestora, którego warto kopiować?
Każdy menedżer strategii lub popularny inwestor wykorzystuje inną strategię handlową, handluje różnymi instrumentami finansowymi i stosuje różne metody zarządzania pieniędzmi.
Istnieje wiele takich kategorii, i to do Ciebie należy wybór inwestorów, których chcesz śledzić, a następnie kopiować.
Copy trading jest bardzo elastyczny i może być wykorzystywany przy wielu strategiach inwestycyjnych.
Każdy inwestor ma swój własny cel i tolerancję ryzyka. Jako doby follower i inwestor, kopiując traderów, musisz wyznaczyć sobie realistyczny cel, który chcesz osiągnąć swoimi inwestycjami. Musisz przeanalizować swoje zamiary, zrozumieć ryzyko i skutecznie nim zarządzać.
Z naszego doświadczenia wynika, że przy wyborze popularnego inwestora warto kierować się poniższymi wskazówkami:
- Długość inwestowania – sprawdź historię transakcji popularnego inwestora. Po pierwsze, należy zwrócić uwagę na to, jak długo inwestor ten jest obecny na rynku. Bezpieczniej jest kopiować tradera, który handluje na giełdzie dłużej niż 1 rok.
- Instrumenty handlowe – patrz także jakie instrumenty inwestycyjne wykorzystuje. Kopiowanie transakcji jest bardzo elastyczne i można kopiować inwestora, który handluje różnymi instrumentami finansowymi. Wskazane jest, aby zdywersyfikować swój portfel Copy trading kopiując popularnych inwestorów, którzy handlują różnymi instrumentami finansowymi.
Na przykład: postanawiam skopiować trzech popularnych inwestorów / strategów. Pierwszy inwestor handluje parami walutowymi, drugi handluje surowcami, a trzeci inwestuje w akcje. - Risk Reward Ratio (RRR) – dana ta reprezentuje stosunek ryzyka do zysku. Statystycznie, najbardziej stabilny RRR to stosunek ryzyka do zysku wynoszący 1:1. Więcej informacji na temat RRR można znaleźć w tym artykule.
- Drawdown – zwróć uwagę na największy spadek kapitału (drawdown) w danym okresie (1 rok, 2 lata lub przez cały okres). informacja ta pokazuje, w jaki sposób inwestor zarządza ryzykiem w niekorzystnych sytuacjach. Zaleca się, aby te drawdowny nie przekraczały 15% rocznie.
W związku z tym praktyczna zasada brzmi: im niższy jest drawdown, tym jest większe prawdopodobieństwo, że kopiowanie danego tradera zakończy się zyskiem. - Liczba obserwujących – reprezentuje aspekt społeczny i mówi o popularności inwestora. Z pewnością nie możemy polegać tylko na tym jednym punkcie, ale może on wskazać nam, jak wielu obserwujących ufa i kopiuje danego popularnego inwestora. W większości przypadków oznacza to, że jest to popularny inwestor z dużym doświadczeniem, który od dłuższego czasu osiąga zyski.
Jak radzili sobie najlepsi inwestorzy w ciągu ostatnich 12 miesięcy?
Sprawdź wyniki niektórych z najlepszych traderów w ciągu ostatnich 12 miesięcy (*wyniki z zeszłego roku nie są gwarancją przyszłych wyników).
Po kliknięciu na przycisk „POKAŻ PROFIL” przeniesiesz się do profilu inwestora, gdzie znajdziesz szczegółowe statystyki efektywności.
Ostatnia aktualizacja: Styczeň 2025
* 51% kont inwestujących w kontrakty CFD traci pieniądze
* Ubiegłoroczne wyniki nie są gwarancją przyszłych rezultatów.
Opłaty przy kopiowania traderów
Jak wyjaśniliśmy wcześniej, w Copy tradingu kopiujemy transakcje inwestora na swoim koncie handlowym.
Na przykład, jeśli popularny inwestor inwestuje 2% swojego kapitału na zakupu akcji, na naszym rachunku zostaną zakupione te same akcje za 2% naszego kapitału na rachunku.
W tym procesie kopiowania płacisz takie same opłaty, jak gdybyś handlował samodzielnie. Tak więc, kopiując traderów, możesz uiścić opłatę za wykonanie transakcji, część spreadu, lub możesz uiścić opłatę za przeniesienie otwartej pozycji handlowej na następny dzień (swap).
W niektórych firmach możesz ponieść jeszcze jedną z tych opłat:
- opłata wstępna – opłata ta jest pobierana na początku kopiowania strategii inwestora / strategy providera
- opłata za wyniki – (ang. performance fee) jest wypłacana tylko z zysku, który follower osiągnął, kopiując tradera
- opłata za zarządzanie – ta opłata jest wynagrodzeniem dla strategy providera za „zarządzanie” środkami finansowymi followersów
Podsumowanie
Copy trading to świetna usługa dla początkujących inwestorów.
Pozwał wejść do czasami budzący obawy świata finansów i potencjalnie czerpać z niego zyski. Nawet w przypadku strat, kopiowanie traderów chroni przed utratą całego kapitału (jeśli kopiujesz naprawdę dobrych strategy providerów).
Chociaż Copy trading nie oferuje żadnych gwarancji, jest to idealny sposób na rozpoczęcie inwestowania.
Ta forma inwestowania oferuje unikatową możliwość dla osób, które chcą zainwestować swoje pieniądze, ale nie mają wystarczająco dużo czasu lub doświadczenia w inwestowaniu. Kopiowanie traderów pozwala korzystać z wiedzy bardziej doświadczonych inwestorów.
Dobre inwestowanie wymaga posiadania określonej wiedzy i doświadczenia, które każdy inwestor zdobywa poprzez naukę i praktykę. Dlaczego więc początkowo nie powierzyć swoich inwestycji komuś, kto lepiej się orientuje w świecie inwestowania? A co właściwie jest istotą Copy tradingu.
Zainteresowało cię kopiowanie inwestorów i chcesz dowiedzieć się więcej o tej wyjątkowej usłudze inwestycyjnej? Więcej informacji na temat kopiowania inwestorów można znaleźć w naszej recenzji eToro.
Czy podobał Ci się ten artykuł? Poleć go swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania na giełdzie.
Dyskusje o artykule