Inwestycja w złoto w 2025 roku – kompletny przewodnik dla początkujących inwestorów

Złoto jest metalem szlachetnym znanym ludzkości od czasów starożytnych. Wiele osób postrzega złoto również jako interesującą okazję inwestycyjną. W dzisiejszych czasach inwestycja w złoto jest bardzo atrakcyjna, dlatego w tym artykule przedstawiamy kompletny przewodnik po inwestowaniu w złoto w 2025 roku.

Treść artykułu

• Przydatne informacje o złocie
• Czy opłaca się inwestować w złoto?
• 4 sposoby inwestowania w złoto
• Instrukcja jak zacząć inwestować
• Najlepsi brokerzy do inwestowania w złoto
• Podsumowanie artykułu

Najlepsi brokerzy w Polsce

1.

XTB

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem

2.

eToro

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem

3.

Saxo Bank

Twój kapitał wiąże się z ryzykiem

Dlaczego złoto ma taką wartość?

Dzięki swojej kowalności i połyskowi, złoto było wykorzystywane już w starożytności do produkcji biżuterii i monet.

Ale wydobywanie złota nie jest wcale proste. A im trudniej coś uzyskać, tym jest to cenniejsze. Z czasem ludzie zaczęli używać tego cennego metalu do ułatwiania handlu, gromadzenia i przechowywania bogactwa.

Pierwsze pieniądze papierowe były w większości zabezpieczone złotem. Oznaczało to, że każdy wydrukowany banknot odpowiadał tej samej wartości w złocie przechowywanym gdzieś w bankowym skarbcu.

I technicznie była możliwość wymiany takiego banknotu na złoto (ale dochodziło do tego rzadko). Takie podejście do pieniądza papierowego przetrwało aż do XX wieku.

Na filmie można zobaczyć, jak działał ten system nazywany standardem złota.

W dzisiejszych czasach nowoczesne pieniądze są walutami dewizowymi, więc związek między złotem a pieniądzem papierowym już dawno przestał obowiązywać. Ale ludzie wciąż kochają ten żółty kruszec.

Skąd bierze się popyt na złoto?

Największy popyt na złoto ma branża jubilerska, odpowiada za około 50% światowego popytu na złoto.

Popyt ten pochodzi głównie z takich krajów takich jak Chiny i Indie, gdzie złoto ma wartość kulturową i sentymentalną.

Pozostałe 40% stanowią bezpośrednie fizyczne inwestycje w złoto, w tym te wykorzystywane do produkcji monet, medali i sztabek złota. Inwestorami w fizyczne złoto są osoby fizyczne, banki centralne, a od niedawna także fundusze ETF, które kupują złoto w imieniu innych podmiotów.

Złoto jest często uważane za „bezpieczną inwestycję”. Gdyby papierowe pieniądze pewnego dnia stały się bezwartościowe, świat musiałby zwrócić się ku czemuś cennemu, by ułatwić wymianę handlową.

Jest to jeden z powodów, dla których inwestorzy mają tendencję do zwiększania ceny złota, w sytuacji kiedy na rynnach finansowych panuje niepewność.

Ponieważ złoto jest dobrym przewodnikiem prądu elektrycznego, pozostały popyt na nie pochodzi z przemysłu. Ten metal szlachetny wykorzystywany jest do produkcji elektroniki, w stomatologii oraz w przemyśle kosmetycznym.

Jak określana jest cena złota?

Złoto jest towarem, którym handluje się w oparciu o podaż i popyt. Korelacja między podażą a popytem ostatecznie decyduje o tym jaka jest aktualna cena złota:

• Popyt na biżuterię jest stosunkowo stały, chociaż spowolnienie gospodarcze doprowadziło do tymczasowego zmniejszenia popytu w tym sektorze.
• Jednak popyt inwestorów, w tym ze strony banków centralnych, ma tendencję do niekorzystnego podążania za trendami gospodarczymi i nastrojami inwestorów. Kiedy inwestorzy są zaniepokojeni rozwojem sytuacji gospodarczej, często kupują złoto i tym samym rosnący popyt podnosi jego cenę.

Czy złoto jest dobrą inwestycją?

Złoto jest uważane za towar zabezpieczający przed inflacją i niepewnością. Dlatego globalne wydarzenia, takie jak Brexit i wojny handlowe, mogą zwiększyć popyt, podnosząc cenę tego cennego kruszcu.

Nie zaskakuje, że każda inwestycja w złoto wiąże się z pewnym stopniem zmienności i ryzyka. Inwestowanie w złoto jest jednak świetnym sposobem na dywersyfikację portfela.

Miliarder i inwestor Ray Dalio, założyciel największego na świecie funduszu hedgingowego Bridgewater Associates, jest zwolennikiem dywersyfikacji i od dawna opowiada się za inwestowaniem w złoto. W wywiadzie Dalio powiedział, że w idealnym portfelu inwestycyjnym złoto powinno mieć 7,5% udział.

Sposoby inwestowania w złoto

Istnieje wiele sposobów inwestowania w złoto. Możemy wybierać od posiadania fizycznego kruszcu aż po inwestowanie w spółki finansujące wydobycie złota.

W poniższym artykule przedstawimy 4 najpopularniejsze sposoby inwestowania w złoto.

1. Sztabki złota i monety

Złoto w formie sztabek lub monet nazywane jest złotem inwestycyjnym. To prawdopodobnie najlepsza opcja, jeśli chcesz posiadać fizyczne złoto.

Należy jednak wziąć pod uwagę dodatkowe opłaty. Koszt przekształcenia surowego złota w monety jest często ponoszone na klienta końcowego. Większość sprzedawców monet dodaje również swoją marżę, która ma być ich wynagrodzenie za ich pośrednictwo.

Następnie należy gdzieś przechowywać zakupione złoto. Może to oznaczać wynajęcie skrytki depozytowej w lokalnym banku, co może wiązać się z koniecznością ponoszenia bieżących kosztów przechowywania zakupionego złota.

Między innymi również sprzedaż może być nieco bardziej skomplikowana, ponieważ trzeba przynieść swoje złoto do sprzedawcy, który może zaoferować cenę niższą niż aktualna cena rynkowa.

2. Kontrakty CFD

Innym sposobem inwestowania w złoto są kontrakty CFD.

CFD (kontrakt na różnice kursowe) to finansowy instrument pochodny, który dokładnie odwzorowuje cenę instrumentu bazowego, w tym przypadku cenę złota. Zysk lub strata to różnica między ceną otwarcia i zamknięcia transakcji.

Ponieważ kontrakty CFD są finansowymi instrumentami pochodnymi, nie posiada się fizycznie złota i nie trzeba zastanawiać się, gdzie je przechowywać.

W tym filmie dowiesz się, jak działa inwestowanie w złoto za pomocą kontraktów CFD.

W handlu kontraktami CFD inwestorzy wykorzystują dźwignię finansową do inwestowania w złoto nawet przy niewielkim kapitale finansowym.

Dźwignia finansowa daje możliwość wyższych zysków, ale także możliwość większych strat, jeśli transakcja nie zakończy się po myśli inwestora.

3. Złote akcje

Innym interesującym sposobem jest inwestowanie w złote akcje.

Złote akcje to po prostu akcje spółek, które „obracają się” wokół tego szlachetnego kruszcu. Branża ta składa się głównie z firm wydobywczych, które wydobywają i sprzedają złoto.

Kupując „złote akcje”, można uzyskać udział w spółce i stać się jej akcjonariuszem. Jeśli spółka będzie sobie dobrze radzić, a jej akcje pójdą w górę, można na tym zarobić. Rosnące ceny złota są zazwyczaj dobrą wiadomością dla spółek zajmujących się jego wydobyciem, ponieważ wyższe ceny sprzedaży zwiększają ich przychody.

Bieżący rok był korzystny dla cen tego metalu szlachetnego, a wielu inwestorów masowo kupowało akcje spółek wydobywających złoto.

Wartość spółek wydobywających złoto ma tendencję rosnącą

W rzeczywistości, biorąc pod uwagę trwającą konsolidację branży, nie może być lepszego czasu na zakup złotych akcji.

Dwie ostatnie ogromne transakcje – fuzja spółek Barrick Gold (NYSE: GOLD) ze spółką Randgold Resources i oraz zakup spółki Goldcorp (NYSE: GG) przez spółkę Newmont Mining (NYSE: NEM) – spowodowało powstanie dwu największych publicznych spółki wydobywające złoto na świecie.

Spółka Barrick Gold złożył nawet niedawno ofertę przejęcia firmy Newmont Mining, ale w chwili pisania tego tekstu obaj giganci wydobywający złoto zgodzili się jedynie na połączenie swoich operacji w Nevadzie. Dzięki tym wydarzeniom inwestowanie w akcje złota jest obecnie niezwykle interesujące.

Branża ta to nie tylko firmy wydobywcze, ale także firmy zajmujące się streamingiem złota i opłatami licencyjnymi. Firmy te działają jako pośrednicy w tym sektorze.

Spółki takie jak Franco-Nevada (NYSE: FNV) i Royal Gold (NASDAQ: RGLD) są obecnie jednym z największych graczy w branży.

Popularne akcje spółek wydobywczych

W poniższej tabeli znajduje się lista popularnych spółek z branży złota. Wiele z tych spółek akcyjnych wypłaca również udział w zyskach, czyli dywidendy.

4. ETF – fundusze inwestycyjne typu ETF

Jeśli fizyczne posiadanie złota nie jest dla ciebie ważne, możesz również wybrać fundusze ETF (exchange-traded funds) będący przedmiotem odotu giełdowego, taki jak na przykłada fundusz SPDR Gold Shares. Ten ETF kupuje złoto bezpośrednio w imieniu swoich udziałowców.

W przypadku tej metody inwestowania, prawdopodobnie zapłacisz opłatę transakcyjną za zakup ETF i opłatę za zarządzanie funduszem (dla funduszu SPDR Gold Shares jest to 0,40% rocznie).

Z drugiej strony można profitować z płynnego aktywa, które inwestuje bezpośrednio w złote monety i sztabki.

Fundusze ETF skoncentrowane na wydobyciu

Jeśli szukasz pojedynczej inwestycji, która zapewnia szeroko zdywersyfikowaną ekspozycję na spółki wydobywcze, to dobrym wyborem są fundusze ETF VanEck Vectors Gold Miners ETF i VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF. Drugi fundusz koncentruje się na mniejszych spółkach wydobywających złoto.

Poniższa tabela zawiera listę popularnych „złotych” funduszy ETF.

Instrukcja, jak inwestować w złoto

Aby rozpocząć inwestowanie korzystając z kontraktów CFD, akcji lub funduszy ETF należy otworzyć rachunek handlowy u brokera.

Broker to firma, która umożliwia inwestowanie w złoto i inne narzędzia finansowe (euro, srebro, ropa naftowa, akcie Apple, Bitcoin i wiele innych).

Jak inwestować za pośrednictwem brokera

Jeśli chcesz inwestować za pośrednictwem brokera online, musisz zwrócić uwagę na następujące kwestie:

Dużą zaletą inwestowania w złoto online jest to, że możesz wypróbować wszystko bez ryzyka na koncie demo. Rachunek demonstracyjny służy do zapoznania się z funkcjami platformy transakcyjnej i wypróbowania składania zleceń kupna/sprzedaży oraz przetestowania swojej strategii inwestycyjnej.

Najlepsi brokerzy do inwestowania w złoto

Inwestuj w złoto za pośrednictwem wysokiej jakości brokera.

Wybrani brokerzy są regulowani przez najbardziej rygorystyczne europejskie organy regulacyjne (ESMA, CySEC, FCA), mają bogatą ofertę instrumentów finansowych, prowadzą rachunki klientów na specjalnych kontach i zapewniają obsługę klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.

Instrumenty Forex, Surowce, Kryptowaluty, Akcje, Indeksy, ETF-y Minimalny wkład 0 zł (zalecane min. 2 000 zł) Polski Odwiedź stronę XTB ➤ Twój kapitał wiąże się z ryzykiem Pokaż opinie o XTB

Instrumenty Forex, Surowce, Kryptowaluty, Akcje, Indeksy, ETF-y Minimalny wkład 250 zł Polski strona Etoro ➤ 51% kont inwestujących w kontrakty CFD traci pieniądze eToro opinie

Instrumenty Forex, Surowce, Kryptowaluty, Akcje, Indeksy, ETF-y, Obligacje Minimalny wkład 0 zł Polski Strona Saxo Bank ➤ Twój kapitał wiąże się z ryzykiem Opinia w przygotowaniu

Podsumowanie artykułu – Inwestowanie w złoto

Jesteśmy na końcu naszego artykułu. Każda inwestycja w złoto ma swoje wady i zalety.

• Jeśli nie podoba ci się pomysł posiadania fizycznego złota, bezpieczniejszą alternatywą może być zakup akcji spółek wydobywczych lub udziałów w funduszu ETF.
• Jeśli uważasz, że najlepszym sposobem inwestowania jest zakup fizycznego złota, dobre opcje to inwestowanie w monety, sztabki lub biżuterię.
• I wreszcie, jeśli twoim głównym celem jest wykorzystanie dźwigni finansowej do czerpania zysków z rosnących lub spadających cen złota to odpowiednie są kontrakty futures lub CFD. Należy pamiętać, że inwestowanie w złoto za pomocą dźwigni finansowej wiąże się z wyższym ryzykiem straty.

 
Czy podobał Ci się ten artykuł? Poleć go swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania na giełdzie.

O autorze

Łukasz Isztvan

Inwestuję na rynkach finansowych od 2014 roku. Uczestniczyłem w licznych szkoleniach i seminariach prowadzonych przez profesjonalnych inwestorów. Nieustannie się kształcę, aby trzymać krok z najlepszymi. Więcej informacji o mnie można znaleźć na tej stronie.