Czy broker XTB jest lepszy niż Dukascopy? W co mogę inwestować za ich pośrednictwem i jakie w związku z tym zapłacę opłaty? Jakie są zalety i wady obu firm? Odpowiedzi na te pytania można znaleźć w tym szczegółowym porównaniu.
Treść artykułu
- Podstawowe informacje
- Oferta instrumentów
- Platformy handlowe
- Warunki inwestowania
- Porównanie opłat
- Wpłacanie i wypłacanie pieniędzy
- Obsługa klienta
- Zalety i wady brokerów
- Nasza końcowa ocena
Podstawowe informacje o brokerach XTB i Dukascopy
W sekcji wprowadzającej opiszemy podstawowe dane obu firm.
(Możesz również porównać pozostałych brokerów. Wystarczy kliknąć na pole poniżej, wybrać dwie firmy i automatycznie pojawi się porównanie.)
 |
 |
|
4.9
|
4.4
|
| Rok założenia | |
| 2002 | 2004 |
| Siedziba brokera | |
| Polska | Szwajcaria |
| Oddział w Polsce | |
| Tak (w Warszawie) | Nie |
| Regulacja | |
| CySEC, FCA | FINMA, JFSA, CySEC |
| Rejestracja w KNF | |
| Tak | Tak |
| Polski | |
| Tak | Tak |
| Konto demo | |
| Tak, wypróbuj demo » | Tak |
|
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem |
Najlepsi brokerzy w Polsce
1.
XTB
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
2.
eToro
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
3.
Saxo Bank
Twój kapitał wiąże się z ryzykiem
Oferta instrumentów
mają bogatą ofertę instrumentów finansowych, którymi można handlować za pośrednictwem kontraktów CFD.
Ponadto w ofercie XTB znajdują się też realne akcje i fundusze ETF. Więcej danych można znaleźć w tabeli.
| Akcje | |
| Tak | Tak (tylko za pośrednictwem CFD) |
| Fundusze ETF | |
| Tak | Tak (tylko za pośrednictwem CFD) |
| Indeksy | |
| Tak | Tak |
| Surowce | |
| Tak | Tak |
| Forex | |
| Tak | Tak |
| Kryptowaluty | |
| Tak (tylko za pośrednictwem CFD) | Tak (tylko za pośrednictwem CFD) |
| Obligacje | |
| Tak (tylko za pośrednictwem ETF) | Tak (tylko za pośrednictwem CFD) |
Platforma handlowa
XTB oferuje swoim klientom wielokrotnie nagradzaną platformę xStation.
Dukascopy umożliwia inwestorom handel za pośrednictwem własnej platformy JForex oraz MetaTrader.
 |
 |
| Nazwa platformy | |
| xStation | JForex, MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| Wersja na komputery stacjonarne | |
| Tak | Tak |
| Wersja internetowa | |
| Tak | Tak |
| iOS verze | |
| Tak | Tak |
| Wersja na Androida | |
| Tak | Tak |
| Więcej o platformie » |
Handel kontraktami CFD
Za pośrednictwem obu firm można inwestować w popularne instrumenty za pośrednictwem kontraktów CFD.
| Minimalna inwestycja | |
| 30 € | 30 € |
| Opcjonalna dźwignia finansowa | |
| Nie (wysokość dźwigni jest ustawiona zgodnie z zasadami ESMA) | Nie |
| Zaawansowane zlecenia handlowe | |
| Tak | Tak |
Inwestowanie w akcje i ETF
W tym punkcie zdecydowanie wygrywa broker XTB, za jego pośrednictwem można inwestować w tysiące akcji i funduszy ETF z całego świata.
Za pośrednictwem Dukascopy klienci mogą handlować akcjami i funduszami ETF wyłącznie za pośrednictwem kontraktów CFD, więc nie posiadają „fizycznych” papierów wartościowych.
| Minimalna inwestycja | |
| 10 € (ETF od 1 €) | 1 akcje / ETF |
| Akcje ułamkowe | |
| Tak | Nie |
| Oferta akcji | |
| USA, Europa | USA, Europa, Azja |
| Polskie akcje | |
| Tak | Nie |
| Opodatkowanie dywidend w USA | |
| 15% | – |
Inwestowanie w kryptowaluty
W XTB i Dukascopy można inwestować w kryptowaluty wyłącznie za pośrednictwem kontraktów CFD.
| Minimalna inwestycja | |
| 30 € | 30 € |
| Liczba kryptowalut | |
| 46 | 18 |
| Staking | |
| Nie | Nie |
Opłaty
Opłaty brokerów różnią się w zależności od tego, czy kupujesz fizyczne akcje, fundusze ETF, kryptowaluty czy handlujesz za pośrednictwem kontraktów CFD:
- Inwestowanie w papiery wartościowe – w przypadku tego typu inwestycji możesz zapłacić opłatę transakcyjną (prowizję), opłatę za konwersję, opłatę powierniczą lub koszt transakcji, który zostanie uwzględniony w spreadzie (różnicy między ceną zakupu i sprzedaży aktywów).
- Inwestowanie w kryptowaluty – w przypadku kryptowalut możesz zapłacić prowizję lub koszt transakcji zostanie zawarty w spreadzie.
- Handel za pośrednictwem kontraktów CFD – w przypadku inwestowania tego typu możesz zapłacić prowizję, opłatę za nocną otwartą pozycję (swap) lub koszt transakcji zostanie uwzględniony w spreadzie.
Na końcu tabeli znajdują się opłaty za prowadzenie konta, wpłaty i wypłaty.
| Spread | |
| Od 0,8 pips | Od 0,1 pips |
| Prowizja | |
| Nie | Od 0,10%, minimalnie 8 € (za amerykańskie i europejskie akcji CFD i funduszy ETF) / Od 3,50 € za 1 lot (Forex i CFD) |
| Swap | |
| Od 0,01% (0% dla wybranych instrumentów) | Od 0,01% |
| Opłata za konwersję | |
| 0,5% | Od 1,0% (przy kwocie do 10 000 €) |
| Przechowywanie papierów wartościowych | |
| 0 € (0,20% rocznie dla portfeli większych niż 250 000 €) | – |
| Wkład pieniężny | |
| 0 € (0,70% tylko przy wpłacie kartą) | 0 € (1,5% – 2,5% przy wpłacie kartą, przez Neteller, Skrill lub Apple Pay) |
| Wypłata środków pieniężnych | |
| 0 € | Od 3,50 € (w zależności od metody wypłaty) |
| Za brak aktywności | |
| 0 € (po 12 miesiącach nieaktywności może zostać naliczona opłata w wysokości 10 € miesięcznie, w zależności od tego, czy jesteś inwestorem czy traderem) | 0 € (jeśli dokonasz co najmniej jednej transakcji w ciągu 6 miesięcy, w przeciwnym razie 100 € za 6 miesięcy braku aktywności) |
| Tworzenie / usuwanie konta | |
| 0 € | 0 € |
| Dalsze informacje » |
Wpłacanie i wypłacanie pieniędzy
W tej sekcji porównania znajdziesz informacje na temat finansowania rachunku inwestycyjnego.
| Waluta rachunku | |
| PLN, EUR, USD | EUR, USD + 20 innych walut |
| Minimalny wkład | |
| 0 zł (zalecane min. 2 000 zł) | 1 000 € |
| Możliwości wpłaty | |
| Przelew bankowy, karta kredytowa, PayPal | Przelew bankowy, karta kredytowa, Apple Pay, Skrill, Neteller |
| Minimalny wypłata | |
| 1 zł | 1 € |
| Czas przetwarzania wypłaty | |
| 1 dzień | Kilka dni roboczych |
Obsługa klienta
Obie firmy oferują liczne opcje wsparcia dla swoich klientów.
| Dostępność wsparcia | |
| 24 godziny na dobę (od poniedziałku do piątku) | 24 godziny na dobę (od poniedziałku do piątku) |
| Tak | Tak |
| Live chat | |
| Tak | Tak |
| Telefon | |
| Tak | Tak |
| Wsparcie w języku polskim | |
| Tak | Nie |
Zalety brokera
Lokalny regulowany broker notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie- Oferowanie rzeczywistych akcji, funduszy ETF i handlu kontraktami CFD
- Udziały ułamkowe (od 10 €) i ETF (od 1 €)
- Profesjonalna platforma transakcyjna i aplikacja xStation
- Szeroki zakres materiałów edukacyjnych w języku polskim
- Obsługa klienta w języku polskim
Lokalny regulowany broker notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie- Regulowany broker
- Broker koncentrujący się na inwestowaniu na rynku Forex
- Własna platforma transakcyjna i aplikacja mobilna
- Szeroki wybór waluty konta głównego
Wady
- Nie umożliwia zakupu realnych kryptowalut
- Stała dźwignia finansowa dla instrumentów CFD
Nie umożliwia zakupu realnych kryptowalut- Broker pobiera minimalną prowizję w wysokości 3,50 € dla Forex i CFD i 8 € dla europejskich CFD na akcje i ETF.
- W akcje i fundusze ETF można inwestować tylko za pośrednictwem kontraktów CFD.
- Opłata za wypłatę (od 3,50 €)
- Brak obsługi klienta w języku polskim
Porównanie końcowe
Jesteśmy na końcu naszego porównania i „pojedynku” XTB vs. Dukascopy.
- XTB należy do najpopularniejszych brokerów w Polsce. Firma jest laureatem wielu nagród w kraju i za granicą. XTB oferuje bezprowizyjne inwestowanie w akcje i fundusze ETF oraz handel kontraktami CFD.
- Dukascopy ma ciekawą ofertę par walutowych i indeksów oraz umożliwia inwestowanie za pośrednictwem własnej platformy transakcyjnej.
- Broker XTB ma długą historię w Polsce dzięki swojej siedzibie w Warszawie i bogactwu materiałów edukacyjnych w języku polskim. Jeśli wybierzesz brokera XTB, możesz mieć pewność, że inwestujesz za pośrednictwem dobrej i zweryfikowanej firmy.
Aby uzyskać więcej informacji na temat XTB, przeczytaj naszą szczegółową recenzję.
Aby uzyskać więcej informacji na temat Dukascopy, przeczytaj naszą szczegółową recenzję.
Podobało Ci się porównanie XTB vs. Dukascopy? Poleć je swoim znajomym. Pomożesz w ten sposób rozpowszechniać wysokiej jakości informacje na temat inwestowania na giełdzie.
Dyskusje o artykule